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2017-07-11

今天产经圈最大的新闻无疑是融创的孙宏斌以632亿元收购万达旗下13个文旅项目和76间酒店,这是中国房地产企业间最大的一次收购交易,从媒体的照片上王健林精神矍铄,笑容可掬,倒是孙宏斌一脸严肃,这与之前宣布投资乐视一样的严肃。

这场巨变来的太突然,坊间传言,万达总经理级别管理层也是今天早上收到开会的通知,而在79号,王健林还邀请一帮媒体出席活动,为文旅城造势。不管是业内、万达企业内还是媒体,均对这次交易表示震惊。

意外的收购背后 万达可能有难言之隐?

这样的震惊来源于:从媒体的公开报道和万达集团的对外信息,文旅城项目是万达集团重要的组成部分,可以说是重中之重,以这次融创收购的13个项目,总投资意向5000亿有余。对于万达的而言,这是主业房地产的成功转型,众所周知2016年,中国的商业地产并不是很顺畅,年末的各地政策彻底把商业地产打入冷宫,万达的商业以各地的商业中心为代表,通过建设全国城市新区,获取低价土地开发住宅和写字楼的方式成为很长时间的万达引以为傲的商业模式,并被业内认可。

文旅城的项目也是如此,万达一共布局了16个万达城,有6个开业,但背后都依旧有大量的房地产开发的影子,通过旅游项目获取远郊土地,万达文旅城项目也是如此操作,不仅是在国内,根据万达披露的资料来看,万达还尝试把类似方式成为“重大文化产品出口”,目标在年底在国外建成四个中国“迪士尼”式的文旅城项目。

所以,5000亿的投资意向金额,在项目转化的过程中,不仅有获取大量土地储备的机会,而土地带来的溢价、房地产资产的增值、商业持有运营的收益等等,可以看到远远超出5000亿的想象,而以地产为主业,通过多年积累的关系所成就的项目,即使真如王健林所说为了降低负债率,也并不似以往万达的风格。

从双方公告来看,虽然这次收购是承债式收购,收购方融创承担了万达文旅项目和76间酒店的债务,根据融创中国2016年财报,融创2016年新增土地储备5394万平方米,68%自购,花费资金595亿元,这种方式的获取成本不低,所以融创的净资产负债率约为121.5%,而在2015年,这个数字仅仅是75.9%。这些收购,包括42亿收购莱蒙旗下物业,今年1150亿元投资乐视、40亿元入股金科、26亿购入链家6.25%股权、137亿购入联想控股旗下41个公司相关股权及债权等,前不久融创数十亿收购重庆第一高楼等等。融创2016年还发行了100亿元永续债。若把永续债归至债务栏目下,这个负债率还会更高,加上2017年的各类收购,算上这次收购,虽然融创和万达都没有说出具体的数字是多少,但可以看到的是融创尽管有900亿的现金储备,但负债率还会继续上升,最终负债率还需要看融创中国复盘后的具体数据。

尽管万达王健林曾经说过,到2016年底,万达将不再是房地产企业,服务行业收入要超过其他企业,成为主要收入来源,而万达文化集团已形成影视、体育、旅游、儿童娱乐四个产业板块,不过可以看到的是,寻求高增长,全力布局的文旅城项目,是万达无论如何也绕不开的。从数量上看,万达卖掉了80%的文旅城项目和70%的酒店项目,如果说要完成2016年定的转型目标,这并不是一个合理的借口,服务业的很多服务都是围绕着这些物业进行。

再退一步讲,即使是万达通过交易降低负债率,优化流动性,但从2017年年中来看,万达公开账目,2017Q1,媒体报道万达还有899.9亿现金,如此来看,万达并非到了需要突然切割重要资产换取流动性。比融创更低的负债率,万达要流动性,难道更加高负债率的融创就不需要了吗?

坊间把猜测引向来自622日被做空,万达大跌的“谣言”,或者背后有更加不便明言的原因,归结于“阴谋论”,笔者认为,万达文旅项目,具有高投资高收益,但同样也遭遇着高风险,622日早盘,万达债券遭遇疯狂抛售的背后,并非因为“谣言”,而金融界通常是春江水暖鸭先知,绝非会因为空穴来风,万达在金融系统性上可能出现了巨大的风险,至于风险的巨大原因,可能还需要更多的信息进行分析,如果真是“阴谋论”,那真是“极度深寒”了。

大象转身的背后 也许是王健林真的不想玩了

王健林自己不想再玩的可能性是有一定可能的,从宏观经济的角度来看,实体经济的低迷是众所周知的现状,不少人把原因归结到互联网电子商务的冲击,这个冲击可能有一些,但千万别低估了房地产行业的影响力。

地价越来越高,房价大家纷纷表示买不起,但是房价依旧在上涨,以北京为例,每年的供地计划都有,但是并非是所有开发商都能拿得起地,近年来,为了缓解高房价,各地政府除了限购等政策之外,在土地供给和房地产调控上,也是花样辈出:土地摇号、土地限价、土地限制只租不售、商业性质限制不能居住、低于成本价的“限价”……

这些调控比房地产业内认为的几年一次的“拐点式”调控的氛围有些不太一样,国家更加强调房地产的居住属性,并且对于调控期限首度表明这是“长效机制”,这意味着开发商再想熬几年,等调控过去的策略,恐怕不会短期看到结果。

从金融方面,去杠杆成为实体经济复苏的一个信号,这也是金融的大调整的标志,去年银监会发布的《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》,变相提高了开发商从银行获取资金的门槛,相比其他融资渠道,银行的资金一直是开发商的香饽饽,近几个月,银行的银根不断缩紧,个人住房贷款的审核周期变的更长。

对于房地产企业而言,优质的流动性,必然要求降低负债率,但遗憾的是国内房企的负债率都不低,商务部研究院与中国财富传媒集团中国财富研究院625日公布的《中国非金融类上市公司财务安全评估报告(2017春季)》显示:2016年,A136家上市房企负债合计超过4.92万亿元,平均每家上市房企负债达362亿元;总资产总计为6.37万亿元,这136家上市房企的平均资产负债率为77.26%,去年则为76.55%

130多家房企,总共借了大约5万亿的钱,平均每家房企的负债率高达77%。也就是说,上市房企的平均杠杆率达到了3.35倍,就连一向以稳健著称的万科,负债率也超过了80%

虽然房地产带来了相关行业的就业,但泡沫背后的风险更多的在于房企,房地产的去杠杆是刻不容缓,调低房地产行业的杠杆的好处显而易见:降低房地产的泡沫,而多余的资金多数会扶持实体经济,这种调整的过程是漫长的,但是趋势是明朗的。

这是其中的一个大的行业背景,如果这样理解近期同样做出抛售物业举动的潘石屹,也就不难理解为什么大佬们纷纷通过资产变卖的方式,现金为王,在行业没有真正冰冻之前“甩”包袱,再大胆一点来看:乐视的资产冻结的步骤清晰明了,银行讨债更加公开和规范化,有法可依,但资金链本就紧绷的房地产行业,遭受的巨大考验,对于民营资本而言,需要掂量一下结果,贾跃亭也只不过事发“一封公开信”。

早一些体面离开,由其他资本实力更强大的玩家进入下半场,调整股权结构后的万科似乎也是一种榜样。

“孙宏斌轮” 对于万达和融创意味着什么

有人说,万达这次业务被收购,是为“去地产化”而回归A股,对于万达这样的企业似乎并不缺“壳”,虽然交易已成定局,但任何一个普通人,都无法把万达与地产这个标签割裂开来看,并且显然除了主业地产之外,万达其他行业的发展也并非尽如人意,15年万达投资了同程,去年10月,万达集团与同程旅游曾宣布由同程国旅合并重组万达旅业,但是遭到了万达旅业的竭力反对,并且同程自身而言在国内旅游互联网市场的争夺,并没有太多领先优势,这已经是红海。而万达电商的CEO不断走马灯似的换将,也被业内质疑,并无太多建树,把核心优势资产包低价卖给了融创,表面上是解决了流动性,或者归结于“产业转型”,但这样不寻常的,放弃长远收益的“转型”无论如何都显得有点仓促和遗憾,未来的万达会怎样,还真的很难判断,毕竟大象转身不易,更多的行业也未必能长袖善舞。

对于融创而言,孙宏斌自己在十多年前就品尝过资金链断裂的苦果,如果王健林这样的“中国首富”,都通过变卖的方式降低风险,归还银行债务,负债率显著提升之后,即使拿到了乐视这张互联网“化反生态”门票,再即使如传言所称把资本故事诉说的更加强大,但总要有业绩来说。

从融创本身来看,近两年的扩张,孙宏斌自己也认为负债率高,说明地多有实力,但同样伴随的风险也非常巨大,尽管收购万达文旅资产后,万达保留了运营和“品牌”,似乎如收购乐视之后保留了贾跃亭的体面,但从根子上看,根深叶大的万达,通过自身的品牌和政商关系所布局的产业大棋局,背后的负债率不会低,融创首先是要面临的消化,而万达的品牌保留是把孙宏斌扶上马再送一程的雷锋行为,面对贷款对象和信用背书巨变的这次收购,恐怕多数还处在懵逼状态,但这对于孙宏斌而言,并不比十多年前轻松。

对于万达而言,表面上甩去的是包袱,对于“轻资产”运营的追求也远没有报告书写的惬意和轻松,新行业的运营王健林也同样是新人和全新的起跑线,孙宏斌则面临的是更大的布局和掌控。相比央企和王健林这样数十年积累起来的商业帝国,还有未来中国房地产市场的变局,这场最大的房地产企业交易背后,也许昭示着房地产和中国经济变化的新的信号,影响深远,总而言之既然换了玩家,只能深深祝福,激进之下的融创真的走稳以后的每一步……

2017-06-21

人们总是愿意用“战略布局”来为投资或者并购案例加上愿景和背书,如同为一幅画作来勾勒整体的结构和意境,试图证明这是一幅优秀作品。只是这种背书的背后,往往趋于感性的认知,一幅好的作品的前提是画家多年的厚积薄发而非一时冲动,中国的互联网公司也正在尝试,通过某些方式,证明自己有成为好作品的潜质。

近期被推上风口的是共享单车,就在昨天下午,腾讯董事会主席兼CEO马化腾与金沙江创投合伙人朱啸虎在朋友圈发生了争论,引发业内的广泛关注,又把处在风口上的共享单车推上了舆论的浪尖。

共享单车中国原生的互联网商业模式,与大多数互联网创业模式不同的是,共享单车通过大规模硬件的分发,以出租单车的方式,获取收益,与其他互联网商业模式相比,这种共享经济模式显得比较重,同时也暴露出来众多的社会问题。

乱停乱放、大量的人为损坏故障车、押金难退等等弊病让这个商业模式不断受到外界质疑,风口浪尖的另外一幕,就是资本的疯狂,摩拜单车刚刚完成了这个行业最大的单笔融资6亿美金的E轮,估值达到20亿美金,另外一家公司ofo尚未公布E轮融资的计划,但按照业内传闻,摩拜单车的直接竞争对手ofo极有可能按照30亿美金的估值完成E轮融资。

共享单车发展战略出现分水岭

外界的质疑还有基于共享单车的“共享经济”是否成立存在疑问,大量的资产投入,使得共享单车更像是一个自行车租赁生意,同样的争议还出现在共享出行领域的滴滴,在收购了Uber中国业务之后,滴滴受到政府的监管后,专车市场发生了变化,现在众多的专车大多还是平台,或者租车公司化的运营,看上去也似乎是一门租赁生意,但不管是政府的严厉监管,还是外界的质疑,但已经在资本大战之后获得了大部分的市场份额,并且看到了稳步盈利的希望。

像极了当初的滴滴、快的和其他品牌专车的资本火拼,滴滴的发展可能给当下的共享单车的发展提供了很好的案例,国内类似的资本火拼的案例还有很多,美团、饿了么、百度糯米依旧三足鼎立不断厮杀,58同城和赶集网的合并也是在资本的驱动下,而现在,资本推动合并的意向并不明显,甚至还将愈演愈烈。

ofo的投资人,金沙江创投合伙人朱啸虎称,目前来看,没考虑合并。合并要看资本对效率的忍受力,现在资本太疯狂,所以还要再看几个月,看有没有变局的机会出来。最终还是要看这个盈利模式是不是成立,这是商业本质。

朱啸虎曾经说过:“互联网很可怕,6个月就知道你行不行”,也正是这样的商业判断让他在很早期的时候就投了滴滴以及饿了么,而从他的发言当中,不难看出现在共享单车遭遇的困惑,资本方也在寻找新的“变局”,曾经希望通过“90天资本决战 ”让共享单车分出胜负的他,也不得不再审慎的重新判断。

从共享单车本身来看,并不完全是一个由高科技驱动的技术产品,入门的门槛不高,并且很难产生互联网的边际成本效应,不断的资产投入和车辆运营维护成本同步增加,边际成本并不明显,目前共享单车涉及的城市还是国内一二线城市为主,三四线城市的互联网市场与一二线城市的商业模式可能存在差异,看上去巨大的市场,还需要不断的验证。

根据艾瑞咨询mUserTracker的出行行业数据显示,ofo活跃用户5月的月度总使用次数为134760.19万次,摩拜用户月度总使用次数为93399.39万次。从这个数据会发现ofo的使用次数高于摩拜单车4亿次,从使用频率上ofo单个用户月度平均使用次数为21.49次,摩拜单个用户月均使用次数为16次。

共享单车现有的格局处在了一个分水岭上:国内的市场格局尚未形成,无论是ofo还是摩拜单车,在资本驱动之下,更要试图证明自己的市场地位。从第三方的数据中,可以看到,两家单车巨头的差距正在拉大,在梳理和复盘两家模式,如果说一方的优势持续领先下去,在资本的驱动下,合并是有可能的。

维持高成长性 成为单车大战收官的主因

这两年,中国互联网资本市场被称为“资本寒冬”,实际上,这里很重要的原因,就是因为互联网的商业模式,尤其是具有高成长性的商业模式,基本已经被挖掘一空,市场上很难出现新的高增长的商业模式。

资本愿意在一定周期内持续的进行资本投入,就是看中了这些商业模式的高成长性,一旦商业模式失去高成长性的可能,资本撤离的概率就大大增强了,前些年的O2O遭遇的资本寒冬,就是被认为具有高成长性的可能,但是市场事与愿违,共享单车能否成为最终的独角兽级别的企业,不仅看估值,还有是否具有成长性。

由于现在还在拼规模的时间段,无法全局的看到GMV(成交总值),但融资竞赛中的ofo和摩拜单车,都在把各类优质数据打包,创造出尽可能大的数据,这是两家当下最重要的事情,但从第三方的数据来看,异常艰苦的胶着战很快就能见到分晓。

也是因此,两家公司要做的就是拼命扩张和新的概念的塑造。

摩拜单车宣布6月份进军英国曼彻斯特和索尔福德两座城市,而ofo的动作则比竞争对手快了几个月,在今年4月已经登录英国剑桥,这是一种良好的扩张姿态,但有一丝迎合资本市场的意味在里面。

在国外其实早有类似的公共自行车系统,在美国citibike在美国很多城市都有,统一都是蓝色,可以通过租赁的方式,美国花旗银行和福特均有投资类似项目,与国内城市的公共自行车系统一样,美国的公共自行车也是有电子桩的,通过银行卡获得电子钥匙可以直接租赁,与国内1块钱半个小时的价格相比,美国的公共自行车 单次骑行 3 美元(折合人民币约 20.4 元),限时 30 分钟;超时每 15 分钟多收 3 美元;全天骑行 15 美元;全年骑行年费 149 美元,看到这个价格,自然原生于中国的共享单车模式想开拓海外市场,也就不奇怪了,还能有比中国公司更擅长打价格战的吗?

如果真能顺势完成类似Uber式的全球化布局,这样的市场规模和高成长性价值自然无比伟大,也是逆袭的成功案例,但绝不是布局了几个城市就能完成的。

另外一方面,目前两家公司都在试图依靠物联网技术,把自身打造成“物联网”公司,ofo和摩拜单车,都选择了物联网NB-loT技术,相比最初摩拜选用的2G+sim卡技术,ofo最先与华为电信合作的NB-loT芯片的功耗非常低,理论上可不用太阳能电池,也能坚持十年以上,而2G技术的功耗问题其实是产品迭代问题,毕竟是20年前的技术。

共享单车选择新技术的目的,就是要把现在的技术门槛拉高,从而把自身打造成一家高科技的公司,因为物联网是下一代通信5G技术的重要组成部分,而炙手可热的大数据云计算,在新的芯片支持下,成为可能。ofo的步子迈的更大一些,上个月他们宣布打算与一家卫星发射创业公司联合发射一颗卫星,采用物联网多波束天线,初步开展ofo单车卫星定位监控与信息回传试验,实现小黄车直接定位监控数据的收集和回传,这些都是共享单车保持高成长性价值的技术投入和尝试。

这些尝试,都说明了两家公司亟需在资本大战中速胜,这可能是一场惨烈的对决,这场对决的背后,短暂来看是资本之战,长久来看,政府的监管正如达摩克利斯之剑对于最终的成败有裁决权,共享单车做了政府想做但没有完全做好的公共自行车市场,但目前的一些停放乱象必然会遭遇政府的监管,这需要各家用更先进的技术和成熟线下运营团队精细化管理。

不论是干掉对方,还是并购对方,这意味着未来谁掌握市场和市场的定价权,加上共享经济的门槛较低,用简单粗暴的方式加上新的概念包装,谁能最终活下来或者是在市场崩碎后再收拾残局,在资本的催化下这个结果不会等太久。

2017-06-16

阿里巴巴技术委员会主席王坚博士,这几天又“怼”了马蜂窝,在YunOS 2017年开发者大会上,阿里巴巴发布了YunOS 6版本,王坚在演讲中,提出了目前国内操作系统的“五大怪”,引发业界轩然大波,他认为的“五大怪”分别是:

第一怪是,需要中国的OEM20倍的人力去修补;第二怪,就是中华人民共和国工信部会出面规范消息推送标准;第三怪,就是每一个中国的OEM都要做一个安全卫士;第四怪,就是国内的OEM在国内和国外安装的操作系统迅速变脸;第五怪,就是蔑视了一个非常大的移动终端——汽车。对于YunOS 6版本,他表示:一定记住,YunOS 6会变成一个符号,而不只是一个版本,而这次被“怼”的,自然就是被诟病的Android系统。

会后,各类针对“五大怪”言论的质疑声音纷纷出来,有人认为这完全是阿里为了推销自己的YunOS系统而故做危言耸听,作为YunOS创始人,这次“怼”Android的背后,其实是透露了YunOS的战略。

王坚:不止五个怪 其实一万个都不止!

在演讲后,王坚接受了一部分媒体的专访,针对演讲中的“怼”,他做了强调,谷歌也是受害者,在刚刚结束的Google I/O 2017开发者大会上,谷歌直接点评批评了小米MIUI系统的诸多问题,这是一个非常无奈的现状:由于特别的原因,谷歌的原生系统很多服务并不能在国内使用,即使能在国内使用,国外的用户习惯和中国特色的互联网生态环境,外来的服务很难生存,前有ICQMSNYahoo等诸多案例,王坚所吐槽的也正是这样的现状所造成的更深远的问题。

他认为,现有很多对于硬件的未来想象,都是基于操作系统来实现的,但是如果谷歌和苹果不去想和推动的话,别人根本没有能力去想,做五大怪操作系统的人并没有认真思考,如何在手机或者汽车上为消费者打造一个良好的生活方式。所以写一万个怪都可以,根本原因是软硬件深度结合的原因。所以王坚认为,操作系统的价值是“催生”新的事物,他强调现在是最好的时代,而不是时代的开始。

王坚以汽车举例,万物互联网市场才刚刚开始,这应该是单独的发展轨迹,他说:其实个人电脑也不是互联网来发明的,而是和互联网在一起产生的,手机本身的独立发展,我觉得汽车也是,汽车也是独立发展的一条轨迹。

所以,YunOS的一个重要方向,就是与硬件的深度结合,但正是由于之前被操作系统固化之后,中国尽管有几乎世界上最大的开发团队,由于iOS的封闭,Android成为中国手机厂商的必选,在国内特定情况下,对于Android的手机端修补很好,但是并不能证明,这些系统会是万物互联时代操作系统的样子。

王坚为什么说 YunOS 6会成为一个符号而不是版本号

一见到媒体,王坚就说,不能简单的把YunOS 6看成是版本的迭代,因为6.0已经完成了当初1.0时代90%的想法

最近因为苹果在IAP分成模式,与国内很多公司闹的不愉快,加上关闭了热升级,业内纷纷发出了谴责,谴责归谴责,归根结底还是因为操作系统的介入门槛很高。国内BAT并不是没有做过尝试,2015年百度云OS以失败告终,腾讯三次做ROM最终没能成功。在其之后,百度推出轻应用,腾讯推出小程序,目前来看前途依旧坎坷,YunOS直接采用云应用的方式,无需下载APP,就能实现APP的功能,关键是这是围绕自己的操作系统,说白了,就是突破了iOSAndroid的桎梏,架构设计上就跟iOSAndroid不一样,不需要沿用原有的思维模式去进行开发。

所以王坚认为,YunOS的出现,是一个关键的变量,是一个符号,6.0版本是基于1.0版本的设想实现了大部分的功能,而这个设想是建立在原有的操作系统所衍生的应用和模式,已经被大家习以为常,他认为这些习以为常的事情却影响了大家的发展,所以需要有操作系统去变革推动,而打通了操作系统到汽车的应用,就是一个符号性的标志,而YunOS就变成了一个变量。现在所有硬件的功能,还是基于操作系统,操作系统要完成硬件平台整合,所以现在YunOS完成与汽车的整合,算是一个非常重大的符号,是个标杆。

YunOS破局移动互联网未来 产业协作成杀手锏

在这次会议上,YunOS携手30余家合作伙伴表示,要致力于实现伟大的软硬件垂直整合愿景,但细心的人会发现,不少都是中小品牌,为什么会这样?王坚认为,应该从积极的角度来看待这个事情,在今天这些厂商还活着其实就是一个奇迹了,不能说这里面全是YunOS的功劳,但是肯定有YunOS的功劳,中国有一天可能成为变为有很多很好的手机厂商的国家,每个厂家的销量一年一两千万,过了以后就根本不知道自己的真正客户到底是谁了。小品牌同样也有具有耐心的人,有自己的追求,对于产业应该保持尊敬和积极的心态去面对。

他说,未来的万物互联,和现在的IOT设备,其实都还是一个梦中情人,这种情况也非常正常,但是每个产业,都不是一个简单的互联网能介入的,有公司开始做操作系统,并且做的相对完美,但如果认真来想万物互联网对人生活的深度、广度的持续影响的话,还是不够的,也不是一两家公司,而是众多公司共同的努力和尝试,这是一个不断探索的过程,所以对于产业要保持尊重。

王坚把移动互联网时代的手机发展和汽车发展分开了两条路径,这也意味着,在未来的时间里,操作系统的需求也会很大,关键点在于软硬件的深度结合。这样的结合,意味着YunOS的方向不仅仅是手机或者汽车这样的产业,这在众多行业都有需求,并且有重大的市场存在,王坚的吐槽是当下操作系统的弊病,移动端的行业扩展性和催生新事物,尤其基于硬件的深度集合扮演重要的角色。

YunOS的未来趋势,显然阿里意图把YunOS作为底层重要的技术基础设施,长远来看, YunOS系统的发力显然也不仅仅是基于手机端,而是面向未来更具有开放性,具有不同产业价值的操作系统,这样也就意味着YunOS应当是未来在机器智能、万物互联时代的基础设施,是阿里进军企业市场、电子商务、新零售、布局机器智能等不可缺少的环节。

2017-06-01

数天前,笔者在《摆脱阿里,对阵阿里,为什么说顺丰的“单飞”之路注定坎坷?》这篇文章里,预测顺丰与美国物流巨头UPS合作之后,极力想摆脱对电商平台的依赖,选择“单飞”以及包括自营电商在内的新的业务增长点。

一语成箴,今天菜鸟网络发布声明表示顺丰单方面关闭了物流信息的数据接口,这意味着阿里巴巴菜鸟网络无法向天猫和淘宝等平台提供顺丰的物流数据,店主也无法上传和跟踪自己的快件,声明发出数小时,已经成为新浪微博热搜关键词,足见社会对于这件事情的关注。

从《菜鸟关于顺丰暂停物流数据接口的声明》里面,主要说明了四点内容,其实也透露出来了一些比较有趣的信息:

首先菜鸟表示自己并没有与其他物流公司竞争的意图,所以菜鸟网络没有一辆快递车,也没有一个快递员,并且,菜鸟表示尽管顺丰也在电商领域做尝试,但依旧支持和欢迎跟顺丰的合作,总体表达了自己的开放心态。

争议焦点:顺丰和菜鸟各执一词 但真相只有一个

菜鸟网络表示,顺丰关闭物流信息,是因为平台做数据的交叉数据验证,需要顺丰配合,但是顺丰及丰潮出于各种原因不予配合,根据新浪科技采访顺丰的回应断开物流信息接口原因是:菜鸟在61日下线丰巢接口信息。菜鸟之所以封杀顺丰,背后原因是阿里方面希望顺丰放弃使用腾讯云改用阿里云。

虽然各执一词,但是相互印证的是在数据交换上,发生了分歧,菜鸟网络表示:此事发生前,为保护消费者隐私、电话信息安全,菜鸟根据安全团队的建议正在对全网物流数据进行信息安全升级。我们将加强对海淘、快递柜等物流数据的多重交叉验证,但顺丰及丰巢等出于各种原因并不配合。

那么,菜鸟要做的多重交叉验证是什么?为什么突然要对数据进行大规模的安全升级?这个要从这两天朋友圈爆红的一段视频说起:据经济之声《天下财经》报道,近日,一段揭露顺丰以及“四通一达”快递代收点伪造物流信息的视频蹿红网络。原来,很多用户海淘来的比如阿迪、耐克等名牌运动鞋,其实都是国内的山寨产品。只不过,通过一些快递代收点公开提供“异地上线”服务之后,再加上专门建设的虚假海外物流查询网站,帮助国内厂商虚构海外发货信息,使原本的假货摇身一变成为海外代购的正品。

比如说,在某些快递点,只要交35块钱的物流费用,莆田产仿冒的名牌鞋,就摇身一变成为“海淘正品”,所有的物流信息都是真的,这无疑是让消费者无法分辨的,也是违背商业道德的行为,从数据交叉验证的技术角度出发,菜鸟应该是通过人工智能和大数据的方式,对于源头数据进行更加缜密的验证,补缺在这方面的安全漏洞,这并非针对顺丰一家。

至于顺丰向媒体表示的,因为阿里要求顺丰放弃腾讯云使用阿里云,笔者认为,出于业务考虑,这是顺丰的自由,从市场角度考虑,阿里云的市场人员这也是正常的市场谈判技巧,况且阿里云业务和菜鸟网络是独立分开的,连办公场地都不在一起。并且阿里本身的电商业务,有无数消费者都在使用顺丰物流的服务,菜鸟封杀顺丰的这个理由有些牵强。

归集原因,还是因为与阿里的合作,总有一些“不爽”,虽然顺丰已经是一家上市公司,出于合作关系,或者是业务需求,顺丰无法真正意义上完全“单飞”,类似断开信息接口这样的小动作,或者是不参加阿里组织的相关活动以表明自己的地位和立场,的确在格局上,有些小家子气了。

梦想与现实:如果顺丰真的单飞了会怎样?

笔者在上篇文章中曾经说过,目前剥离了自营电商之后的顺丰,估值虽然下降,但是依旧能看的过去,但是并不意味着顺丰不去尝试新的突破点,而电商依旧是其必然做的业务。现在顺丰官网和微信公众号,电商的推广力度依旧很大,充分说明了顺丰的野心。

除了国内业务,顺丰近期与UPS进行合作,旨在跨境业务,当然还是以快递为主业的联合品牌,这是顺丰所擅长的,不过,如果顺势分析下去,依旧还是王卫的梦想:从消费领域切入,进入到一个蓝海,如果顺势而为的话,笔者判断极有可能是跨境电商业务。

为什么是跨境电商?从目前顺丰自营电商来看,顺丰主要做的是顺丰优选,而很大一部分是生鲜产品,生鲜电商一直是国内电商领域的热门,但是很难做好,因为很少有电商公司具有完善的冷链配送产业支撑,而这恰恰是顺丰所擅长的:顺丰具有全国各地的仓储布局和空运服务,在产业布局上,是具备这个实力的。

并且,生鲜业务与其他电商极少会有冲突,成功的几率较大,因为这是顺丰在擅长领域所做的业务,所以与UPS合作以后,跨境电商依托UPS的全球物流资源,顺丰做国内嫁接,面对中国庞大的市场,跨境电商的“单飞”比生鲜市场更有诱惑力。

中国的人口结构和城镇化进程,决定了目前国内快速发展之后,老百姓的消费升级时代,对于进口跨境商品的需求,这个市场很大,艾媒咨询发布的《2016-2017中国跨境电商市场研究报告》显示,2016年中国进出口跨境电商(含零售及B2B)整体交易规模达到6.3万亿。至2018年,中国进出口跨境电商整体交易规模预计将达到8.8万亿。

这也是为什么顺丰铁了心干电商的原因,因为快递业属于电商行业的末端,劳动密集型产业,利润与电商业务无法相比,即使亏8.6亿,但顺丰依旧会在电商上发力。

三年前,顺丰启动了顺丰嘿客业务,业务初始,笔者在《顺丰嘿客:看上去很美的O2O乌托邦》中就预测了项目的前景不会光明,现在来看预测基本正确,在当时,顺丰的先发优势很大,但依旧没有成功,顺丰嘿客其实也是顺丰想做本地化电商的一个尝试。

当下,顺丰似乎还会在电商的道路上继续走下去,尤其是跨境电商,笔者依旧需要给顺丰一些忠言和建议:

1. 顺丰的本身属性是物流业,不具备电商基因。

2. 顺丰的流量基本属于“用完即走”的流量,若不购买流量的前提下,自有流量转化率冷暖自知。

3. 跨境电商本身,已经是众多巨头的游戏,顺丰现在物流规模很大,也具有完善的物流链,但从跨境电商本身来看,去中间化和大宗直采成为一个方向,顺丰能够解决物流问题,但并不能解决贸易问题,这是一个传统领域,需要强大的经济实力和线上+线下的产业链布局才能完成。

4. 新零售和零售业的变革,电商巨头公司谈的都很多,我们也看到阿里、京东等都在往线下走,很多实体公司也在大力布局线下连锁产业,所以当初“顺丰嘿客”的方向没错,只不过商业模式和定位上出现了偏差。并且最关键的,线下的产业布局并不等于仅有物流基地就是万事大吉的,这必然的是相关产业协同,自上而下而非自下而上。

5. 顺丰如果电商能成功,必然是做平台,但从目前顺丰与菜鸟之间的各种“小动作”,顺丰尚未能体现一个电商平台的应有格局。

所以,笔者认为,顺丰想做电商,还有很多门槛要迈过。既然顺丰还有这么多要紧的事情需要去办,且在断开菜鸟网络物流信息这件事情上,顺丰还是索性大气一些,别拿数亿的电商消费者做“人质”,这或许是顺丰重新迈向未来梦想的第一步吧!

2017-05-27

26日顺丰控股发布公告宣布,顺丰将与UPS签署《合资协议》以及附属交易文件《融资协议》。协议规定双方各占50%股份,总投资意向1000万美金,首期分别投资50万美金,该合资企业旨在经营推广和开发联合品牌的国际快递产品。从业务拓展角度来看,这份公告对于顺丰的市场表现会是一个利好,但是市场反响并不热烈,26号顺丰的收盘价格并未大涨,反而小幅下跌,收盘价56元每股。

最近顺丰的新闻并不少,524日,顺丰宣布质押5亿股股票,按照推算换取约105亿现金,而这条消息,媒体解读为可能与百度糯米的合作有关。

顺丰这么多的举动,都在表明一个动向:在股市获取足够资金后,顺丰正在围绕主业和互联网进行业务拓展,这一方面是业务开拓需求,其实也是一家大公司的正常升级转型的必经之路。

UPS合作,说明顺丰与美国最大的物流企业之一UPS合作,试图开拓全球物流市场,进行全球化布局,这是顺丰比较熟悉的领域,应该属于比较稳健的投资行为,但是为什么股市上的表现并未形成强大刺激,值得业内回味。

顺丰的市盈率超高 但是用了一点点技巧

从目前A股的表现,顺丰的股票价格,从最高的73.48元跌到56元,估值也从近3000亿,回归到2342亿元,这是市场理性的表现,为什么这么说?

首先来看市盈率,目前顺丰的流动市盈率TTM297.11,为什么会有这么高的差距?我们需要注意:顺丰控股的市场流通股非常少,根据股市的数据,目前顺丰2342亿的市值,实际流通市值是71.46亿。

从资本层面来看,顺丰的流通股与未流通股之间的差距非常大,70多亿的流通市值股票带动2342亿的市值,有点头重脚轻,且通过庄家操作,这个空间就大了。

所以说,顺丰目前的市值的支撑的股本占到总股本很少的一部分,单看股市的表现,顺丰上市之后,一直有要冲击3000亿市值的说法,但要稳定在这个市值上,资本市场需要新的题材和故事。与UPS合作就是一个非常好的例子,因为以UPS作为背书,投资行为应该算是稳健投资,而市场反响平平,可能是因为这项投资的周期比较长,还有一个重要原因,就是顺丰自身的业务亏损有一定关系。

这在顺丰自己的财报中也能看到一丝丝身影:3月份的顺丰2016年报中显示,顺丰的净利润41.8亿,相比2015年的11亿,增长279.55%,但如果扣除12.3亿的非经常损益的净利润,实际增加10.2亿,增幅62.85%。财报中显示顺丰物流的收入增速是21.75%

那么问题来了,还有257.8%的增幅是哪儿来的呢?从年报中可以看出,20159月,顺丰控股以股权转让的方式,将主要从事商品销售及代理业务的子公司顺丰电商相关资产和业务剥离。而剥离的电商业务,亏损达到8.66亿,也就是剥离了这部分业务之后,节省的销售费用贡献了70%的利润增长,如果不剥离电商在财报上会非常难看。

所以说,2016年期间,顺丰自身的核心物流业务的增长幅度并不算高,因为中国的物流行业发展对于电商的依赖度很高,而电商是顺丰一直想做却做不好的业务。

对于股市而言,高科技,尤其最火的互联网业务是非常新颖的题材,不少传统公司通过并购增加自己的互联网题材。而电商业务一直是顺丰想努力去发展的方向,在顺丰嘿客刚起步的时候,笔者做过分析,判断业务模式可能不能持久维系,后来顺丰嘿客的收缩,也证明了这一点判断,其实道理也很简单,顺丰的基因是一家物流和快递公司,想顺利发展互联网业务,并非易事,尽管手上有诸多的资源牌,但在互联网运营的专业度方面,与其他电商平台之间的流量以及差距,不是短时间能克服的。

顺丰的野心很大 但单飞可能仅仅是个梦想

从与UPS合作,就能看到他的野心不仅仅是国内市场,还有庞大的海外市场,尤其中国增长很快的海淘部分。

从中国的快递行业表现来看,以三通一达为例,速递董事长喻渭蛟在接受媒体访问提到,三通一达70%的订单都来自于电商件。其实,不仅是三通一达,顺丰也无法摆脱与电商之间的纠葛,去年三月份,天猫官方取消了原来“顺丰包邮”的促销标志,外界的猜测认为顺丰要摆脱阿里体系,单飞。

而实际上,顺丰自己在电商件方面,一直与天猫、淘宝等电商平台合作。顺丰依旧严重依赖电商件,依照阿里的体量,这其中来自淘系平台的比重可想而知。不少淘宝天猫店的配送业务都可以见到顺丰,顺丰包邮也依旧存在,比如:购买苹果旗舰店的iPhone手机就是顺丰配送。

为此,顺丰在无法跟电商脱离关系的同时,也很努力的发展新业务:自办电商业务亏损;去拥抱阿里之外的其他电商平台的大腿,但看起来似乎效果也并不明显,顺丰控股在最新披露的《投资者关系活动记录表》中透露,电商件的整体增幅目前在减缓。

顺丰一直标榜自己的电商依赖程度不高,事实是根本摆脱不了,只是份额被不断抢走。还有一个很严重的问题在于:中国电商件量依旧非常可观,虽然顺丰看不上电商件,但市场份额不断被其他物流公司拿走,反而会成就其他其他物流企业。

但是,这挡不住顺丰单飞的心思,比如说这次与UPS合作。但是问题在于:UPS目前中国市场并不占优势,水土不服的UPS在中国国内的市场几乎忽略不计,UPS在美国的市场很大,但顺丰所涉及的业务中,势必大量的是跨境业务,想在业绩增长上看到成绩,跨境电商的这块大蛋糕,是一定要吃的,而跨境电商,又和国内诸多电商平台脱离不了关系,换句话说,顺丰自己没有市场话语权,所以想保持业务增长还得依靠自身稳健的物流业务,但是增速已经趋缓,UPS新业务也需要周期,所以,想单飞的话,顺丰的代价会很高。从目前情况看,也并不具备这样的条件。

顺丰的下一个增长点在哪里?野心之外还需格局

顺丰努力去做自己的线下嘿客店,失败了;顺丰去做自己的电商,陷入巨额亏损,但依旧持续在投入,这一切都是顺丰试图摆脱以阿里为主的中国电商市场的依附的表现。王卫的野心其实也表现在一些小动作上,比如顺丰上市之前,自媒体大肆炒作一些小道消息,诸如“马云最佩服的人”、“王卫拒绝见马云等等”,试图把自己的地位与互联网大佬上靠。

从目前做电商在物流领域发力明显的企业,比如阿里、京东、苏宁,物流行业成为一个必选项,但大多都进行了“开放平台”的接入,甚至是互相使用,包含物流数据的打通,这是一个行业主流:前段时间,京东物流正式独立运营,物流子集团将拥有更加独立的经营权和决策权,面向C端开放的开放程度也会更高;苏宁则早已建成涵盖全国的物流网络,包括47个大型物流基地和465个城市运转中心,全国区域覆盖率97%,而收购天天快递则加强了自身在小件物流配送方面的能力,2000家第三方客户和10万家平台商户。

这对于像单飞的顺丰并不是好事儿,这意味着:包括三通一达在内和其他公司的物流要么互相整合,要么成长迅速,顺丰的竞争对手众多,单飞独立意味着市场的竞争格局更大,并且这些公司的服务和效率也在提升,业务趋同,顺丰并非不可替代。

纵观快递行业的成本大部分还是劳动密集型企业的人力成本,顺丰也无法摆脱这个套路,但靠一家电商企业也不会把物流行业给替代掉,这应该是双赢的局面。顺丰要维持自己的市值尴尬的现状,想在新业务上有所体现,尤其是电商业务上,其实更应该多向阿里取取经。

小格局的小动作,也不能阻挡中国物流行业的进步,从目前中国物流行业的发展看,降低成本,提升效率会是很长时间内的主题,不仅是三通一达,其实也是包括顺丰在内的物流企业应该反思的:自己小打小闹,还是自我变革和众多平台深度协同发展?这个选择并不难,并且这才是有格局的企业和企业家应该去做的事!

1990年,一个叫做张近东的年轻人怀揣10万元,在南京宁海路开了一家200个平方的空调专卖经营部,取名苏宁家电,这便是苏宁的前身。如果追溯苏宁的发家史,1993年是个奇妙的年份,经营三年的张近东遇到人生中最大的危机:南京国营八大商场,联合封杀苏宁,一场中国零售业变迁的现实案例上演。

南京的商场密集度,一直在全国都闻名遐迩,专业商场成立于民国时代,现在围绕新街口,高楼林立,而成名已久的“中华第一商圈”,在当时也绝非浪得虚名。苏宁曾经评价过这次“空调大战”,是一场“小舢板对抗航空母舰”的悬殊之战,引发这次战斗的原因是苏宁率先采用了自己建立的营销商自行提供配送、安装、维修一体化服务体系的机制,打破业内外包售后服务的惯例。另外与厂商合作,采用在淡季向生产商打款扶植生产,确保旺季获得价格优惠、稳定货源的厂商合作全新购销模式,仅此一项就使苏宁成为“春兰”空调92年的销售冠军。93年的战斗,还是由于价格战引起:面对价格战,苏宁宣布跟进降价,并且,承诺消费者在南京任何商场所购同类商品价格,如果比苏宁价格低,那么,苏宁公司就全额收购并支付差价。这一举措在当时有极大的诱惑力,当天,销售额破1000万,这在1993年是一笔天文数字。

这个案例在中国商业史上,是非常重要的一笔,此后,苏宁开始在各地建立连锁以及自己的物流体系,通过规模化、厂商合作、坚持提供服务以及供应链的搭建,成为了家电行业主业发展衍生的综合实业集团。

苏宁为什么说要“全部归零”

苏宁从当初的小舢板,变成了巨大的航母,在发展过程中,他力挫过国营企业,也面对国美这样的强大对手全身而退,但这艘航母在互联网时代,遇到了电商。京东以线上低价快速占领市场,跻身行业巨头之列;2015年8月10日,苏宁与阿里战略互投,成为国内零售市场史无前例的“超级联姻”;在这期间,苏宁大刀阔斧地完成一系列收购,搭建起一套全新的生态架构。最近,张近东在一次公开场合表示:“智慧零售正在引领新一轮的零售变革,也就是我们所说的第三次零售变革。”他还说“要拥抱时代技术,意味传统的过去的那些光鲜亮丽,全部归零”。

苏宁坚持要做苏宁易购,如果从战略的角度来看,是把电商做成苏宁平台的电商,还是做成电商平台,在最初,笔者的观点更倾向于前者。数年之后,这个看法有所改变。

对于最初的苏宁,做电商的逻辑还是基于互联网电商对于传统家电行业的冲击非常明显,出于未来的生死考虑,做电商可谓是势在必行,这意味着电商成为苏宁的业务模块,是业务的渠道之一,这也是通常传统行业试图改良现有业务的手段,所谓尾大难掉,苏宁如果选择把电商平台做成平台电商,这样的难度更高,笔者认为在这个阶段,苏宁认清楚了互联网业务在未来集团业务中的分量,其实已经不仅仅是业务模块,而是企业升级转型的必然之路。

评价一家公司的未来发展,应该站在时代发展的大背景下来看待,苏宁本身是一家传统零售业务为主的综合集团,苏宁的发展,也是中国零售业的变化时代。

消费升级一直在持续 背景是持续不断的城镇化进程

时势造英雄,苏宁在传统领域的变革发展,刚好经历了中国改革开放加速的年代,从1992年开始的南巡讲话,中国整体进入了快速发展阶段。需要注意的是,中国在1992年开始进入了城镇化发展阶段,也正是当年的城镇化,决定了现在的城市布局和人口结构,也就是现有的市场供给体系。

从这个角度来分析,为什么互联网时代,苏宁在特定阶段被当作传统实业PK互联网经济的案例。通过马斯洛需求层次理论,是消费者的需求不断升级之后,发生了零售业的变化。需要注意的是,自从人类学会交易开始,零售业务就在不断变化,而在给予了物质充分满足的消费时代背景下,互联网技术带来的是更加实现自我意识的消费升级行为,从而变迁了零售业的方式,从线下走到了线上。

从而我们发现,零售业正在发生着变化,但这种变化还是跟城市化进程有很大关系:一二线城市的消费习惯,因为城市范围的不断扩大,各类城市综合体满足了需求,对于三四线城市、县城以及乡镇,原有的生活半径被互联网和汽车扩大,但自有的商业中心的地位不仅没有被替代,反而是在轮回,譬如:三四线城市的80后父母,更愿意带孩子去市中心玩耍,从而引发消费,而三四线城市曾经被电影行业视为鸡肋的市场,这两年变得炙手可热。

这是特有的时代背景下,以苏宁为代表的企业所面临的挑战,对于庞大的线下体系,必然需要通过升级转型,才能完成自身的安全转移,所以苏宁易购的位置上升到企业转型的战略高度。

苏宁之所以在近年来转型倍受关注和质疑,笔者认为还是市场过度地拿互联网行业本身来对比,先入为主地把传统行业与互联网割裂开来看,以实体经济的大势来判断苏宁,似乎境况不妙,而流量驱动型电商显然也是非常难运营的,得出反面的判断也并不足为奇。

从互联网发展的历史来看,互联网经济的发展,其实很大程度也是依赖于人口红利和城镇化后经济发展的红利:从拨号时代到现在移动互联网时代的发展经历,如果没有城市化进程的推进,中国互联网市场的长尾效应很难形成。

那么,在消费升级时代,苏宁要面临的挑战又是什么?

苏宁的主业是零售,而所谓消费升级,首先要弄清楚根本原因在哪里,从全球的角度,零售业的变迁也与城镇化进程分不开,比如美国:美国城市化开始、加速及初步完成时期(1830年—1920年),城市人口比例由1860年的19.8%上升至1920年的51.2%。另外一个阶段:郊区化时期(1920年至今),这个阶段是美国工业充分发展的阶段,二战后,美国大都市区的郊区化加速,有研究认为,这是由于市中心日益凸显的劣势所致,如地价上涨、交通拥挤、生活质量下降等。这种观点认为郊区化的实质是逆城市化,平均人口密度由1950年的6536人/平方英里,减少到1990年的3783人/平方英里。

所以,现在我们去美国,可以看到,在城区工作,往返开车一两个小时回家,成为正常的状态,如果从城镇化的发展进程来看,中国的进程更加快速,根据《国家新型城镇化规划(2014-2020年)》中显示,一二线城市的聚集效应要逐步成为辐射带动和推动区域一体化建设。实际上《国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要(草案)》就已经指出:加快城市群建设发展,优化提升东部地区城市群,建设京津冀、长三角、珠三角世界级城市群,提升山东半岛、海峡西岸城市群开放竞争水平。

从这一点来看,中国的城镇化进程,已经进入了新的时代,根据国家发改委编写的《国家新型城镇化报告2015》显示,中国的城镇化进程已经到达56.1%,但与发达国家相比,如美国的城镇化率高达80%,有些发达国家甚至是100%,还有很大的差距,所以近年来围绕特色小镇为代表的城市群发展成为城镇化下一个趋势,中国的人口结构面临又一次地调整,这是不可避免的趋势。

去年10月,马云在杭州云栖大会上称“纯电商时代已经过去“,又提出了新零售一说,明确说线上线下和物流必须结合在一起,才能诞生真正的新零售。阿里收购银泰,入股三江购物,投资的盒马鲜生更被业界称之为新零售1号工程;京东当然也没闲着,入股永辉,战略合作沃尔玛,前段时间更是喊出要开百万家便利店;两者都是典型的从线上开始,向线下发展,而苏宁却有着天然的线上线下协同并存的优势,与纯电商的对手们形成鲜明对比。

从这个角度来理解,张近东之所以喊出“智慧零售”,并且宣布一切“归零”,是在新城镇化带来的人口结构转型下的市场特点来谈的。

从这个趋势来看,中国还有很大的市场空间需要填补,如果按照城市群的布局来看,新零售的蛋糕这么大,线上公司往线下走,而已经有一定线下基础的苏宁自然不会白白错过,那么苏宁还有机会吗?

消费升级后的新零售 苏宁的核心优势和隐忧

根据4月份,苏宁发布的Q1财报显示,目前苏宁在全国有3533家店,截止报告期末,苏宁云商进入大陆地级以上城市297个,拥有连锁店1486家。其中总共拥有苏宁易购服务站直营店1991家,加盟服务站1467家。

通常,我们认为苏宁最大的底气是门店的布局已经形成,并且有自己的运营机制。未来基于城市群经济发展布局的土地问题,对于互联网公司是巨大的难度,但对于苏宁来说却是优势所在。

也就是说,苏宁的零售业线下布局是全产业的全渠道布局,涵盖线上、线下、内部、外部、城市、农村,一二线城市中苏宁发展一站式专业化购物中心,比如苏宁广场。不仅是自身的购物中心,包括在其他购物中心布局苏宁家电等方面的专业店,比如苏宁云店。在线上,主要还是依托苏宁易购和猫宁店,面对大量的社区市场和农村市场。

这样的布局体现的是苏宁自身的核心能力,这不仅是横向的渠道扩张,更是供应链+渠道+物流的纵向延展,这正是互联网公司在进行消费升级布局所欠缺的,所以阿里采用的方式是收购和开放平台接入,增强自身往线下布局的能力,而其他电商业务公司不停地进行自建和扩张,相对来说一家传统企业二十多年的积累,这方面的优势会非常突出。

供应链+渠道+物流的优势在于四个方面:

1. 所谓智慧零售推动零售,通过大数据、云计算,使每一个环节都被数字化,都成为可升级的一部分,提升渠道的运行效率。

2. 苏宁在供应链的建设及运营方面同样是高效的,苏宁能为供应商提供的是良性的库存周转、和资金周转的合作和服务。根据一些公开数据显示,苏宁的平均库存周转是36.75天,苏宁的账期为30.59天,这两个数据均是优于老对手京东的。

3. 在物流方面,苏宁涵盖全国的物流网络,包括47个大型物流基地和465个城市运转中心,全国区域覆盖率97%,而收购天天快递则加强了自身在小件物流配送方面的能力,所有这些都为苏宁对外开放物流能力提供了充足的底气,苏宁物流的持续盈利和效率提升,对于渠道布局的优势不言而喻。

4. 随着消费的升级,苏宁易购经营的品类从传统家电到3C再到生活电器、超市、母婴等全品类经营,并且推出“特卖”、“大聚惠”、“新欢”等营销产品,来满足不同细分用户群的需求。基于中国人的消费习惯,在人口结构分化的现在,一二线城市和三四线以及农村市场需求有区别,趋势是一二线城市更愿意类似shopping mall的方式,三四线城市相对分散,全品类可以满足不同市场的切换。

互联网公司构建的商业模式,需要社会各界的基础设施来配合,从这方面来看,在苏宁所覆盖的区域,苏宁形成了自己商业体系的供应链+渠道+物流的商业基础设施,且复制性已经得到验证,把苏宁易购自身的电商业务通过开放平台的方式,形成马太效应,这应该是苏宁想强调自身优势对于战略的影响。

所以,所谓的消费升级转型的时代背景,是中国人口结构和城镇化进程发生了转折所产生的机会,这个机会把中国的市场又增加了容量,并且对于线下和线上公司而言,必然的是走线上和线下融合的道路。在这个机会点上,阿里和京东都在进行线上往线下布局,类似苏宁这样的公司则是完成原有线下业务的全面转型和布局加强,不容忽视的是苏宁的渠道布局优势,但互联网领域的运营能力也要相对提升,至于未来市场线上公司和线下公司的冲突也有可能持续和演变。站在时代的背景下来看,不管是实体零售还是虚拟零售,都不再是最好的选择,都将进行一次彻底地变革。而在这场变革中,苏宁能否“智慧”地实现新技术和实体产业的融合,并再次领跑呢?这恐怕会决定这场新零售加速战的最终结果!

2017-05-26

这两天,马云又一次放出豪言,他在522日的全球智慧物流峰会上说“一天一亿只包裹的时代很快就会到来,这在五年前不可想象,但去年双11我们已经有了6.57亿的包裹量,我们必须要为一天十亿只的包裹做好准备。”

不仅如此,这次峰会上,马云还罕见的对于目前物流行业的发展,提出了自己的一些警示。他认为,十亿只包裹的时代六七年后就可能来临,这个小目标本身对于所有今天的快递物流行业的冲击之大超过大家想象,但是目前的物流行业并没有做好准备,物流公司要有眼光、格局、组织、人才、技术各方面的准备,在这方面做好投资,才能做好应对。以前工业时代靠经验,新零售时代必须靠数据,而传统的物流公司可能被大批正在起来新型的物流公司所挑战。

马云的这次放话,应该怎么去看待?应该回过头去看!

2013年菜鸟集团成立之初,业内分别表示看不懂,马云要做的是中国智慧物流,携手银泰百货集团、复星集团、富春集团、申通、圆通、中通、韵达等成立了菜鸟。这个智慧物流网络,未来能够支持让全国任何一个地区做到24小时内送货必达。

2013年,中国的年度包裹总数突破90亿件,双十一包裹数破3亿件,但是物流的效率并不尽如意,而2016年中国的包裹总数突破330亿件,2017年日均一亿件的物流量极有可能成为现实,而中国也超过美国,成为世界快递包裹量最大的国家。

阿里的电商的包裹量,在这个数字里面占绝大部分比例,而由快递公司、物流基地、电商公司、厂商之间,形成了包括:快递、仓配、末端、农村、国际五张网络,这也正是目前阶段智慧物流的主要组成部分。

社会经济的发展,物流也在快速发展,如果2013年不动,中国的物流业可能有所进步,但不会有这么大,不得不说马云通过菜鸟网络的大数据平台能力在物流领域提升了效率,通过末端将物流触达的范围越来越广,最后消费者享受差异化的服务越来越多了。

三年后的电商物流发展迅速,快递公司都在国内外纷纷上市,在商业上可以说是成功的,那为什么马云还要提出一些警示的意见呢?

消费升级是未来趋势 物流服务也要升级

消费升级是最近一年来,大家纷纷讨论的话题,从阿里入股苏宁、收购银泰,入股三江购物,投资的盒马鲜生等动作,都可以看做是消费升级时代来临所带来的零售业变革的先兆,而这个零售业变革,又跟中国的社会转型、城镇化进度密不可分。

中国目前城镇化率约56.1%,这个数字与发达国家比,还有一定的差距,而一二线城市的过度繁荣的聚集效应,造成了现在国内的经济发展状态是不太均衡的。如果从城镇化的发展进程来看,中国的进程更加快速,根据《国家新型城镇化规划(2014-2020年)》中显示,一二线城市的聚集效应要逐步成为辐射带动和推动区域一体化建设。实际上《国民经济和社会发展第十三个五年规划纲要(草案)》就已经指出:加快城市群建设发展,优化提升东部地区城市群,建设京津冀、长三角、珠三角世界级城市群,提升山东半岛、海峡西岸城市群开放竞争水平。

这意味着,围绕一二线城市会形成更大的范围,激活二三线城市的经济活力,这是一个大势或者说新的机遇。从互联网角度来看待,中国的互联网模式通常标榜“颠覆”,但实际上,类似物流业这样的基础设施建设是重中之重。即使发达如目前的物流水准,经常卖家一句话“偏远地区不包邮”、“偏远地区不发货”,宁夏、青海、西藏、新疆、东三省的宝宝们内心常常不断的被扎心。

城镇化进程在加快,基础设施和商业配套也是势在必行,物流行业需要更好的规范和服务模式,马云说,未来的仓储和物流方式可能都是不一样的,所以,马云的盛世危言并非空穴来风,而是基于中国经济发展阶段所提出来的,城镇化进程下加快的消费升级,也同样是物流行业自身的变化。

行业变化催生产业变革 菜鸟网络究竟要做的是什么?

从菜鸟网络本身来看,目前包括:快递、仓配、末端、农村、国际五张网络,基本能覆盖国内的用户终端场景,但如果行业本身发生巨变呢?马云在本次会议上,提出了一个极其大胆的设想,并且展示了实物:未来的仓库概念是不一样的,快递车的概念也会不一样,刚才讲的一百万辆智慧新能源车,真的是一个小目标,这一百万辆车就是一百万个流动仓库在全国各个城市里面跑。他认为,全球化的未来,可能不仅仅是一百万辆,而是一亿辆。

这仅仅是马云的一个设想,但仔细思索,可行性还是很明显的,甚至可以更加大胆的猜测未来的物流业的终端场景:

1. 菜鸟现在利用大数据对于吞吐量、仓配进行预测和控制,提升了物流效率,人工智能下,未来的仓配、装卸的自动化程度更高(自动仓早已实现),效率进一步提升。

2. 无人驾驶技术让终端配送功能变得跟智能,仓库是流动的,这样的方式把仓储化整为零,实际上还是降低了成本,提升了效率和感受度。

3. 零售业的变革正在进行,一二线城市和三四线城市的消费理念和场景均不相同,实体零售业会发生变化,但服务会越来越深化,终端的包裹概念会衍伸到线下,同城配送会成为主流。

4. 基于全球化经济的发展,跨境电商、直采业务降低了成本,中国完成了史上最大的物流业的发展,周期短,模式复制都会在未来起到很大的作用,物流业走出去全球布局也未必不可能。

电子邮件替代了原来的驿站、邮局来回的信件、电报、传真等方式,消费升级是一个长期的过程,物流行业的变革现在所处的阶段,是在互联网技术的基础之上,提升了效率,依托电商行业产生了庞大的利益链,根本上是微创新,而非颠覆式的。从发展规模上来看,中国的快递行业近年来的规模发展很快,但是都是机械重复复制,并非真正的变革。互联网带来的是技术革命,如果一个行业不能通过技术去变革自己,迟早会被替代。

从物流业的发展来看,中国的物流成本占GDP,中国是16.6%,美国是8%,只有技术变革才能提升效率,规模发展之后,以及基于城镇化之后的消费升级的变革场合,各大物流企业将要面对的状况是:如何面对互联网自身对于商业的理解和变化,比如线上和线下的融合,带来的市场的变化,互联网公司不断的从线上走到线下,去收购实体,实际上所谓互联网下半场的概念,更像是互联网公司自身的产业结构升级调整,调整自然有淘汰落后的。物流企业的挑战,就是如何根据这一机会,去变革自身,从而更好的契合互联网行业的发展,其实不仅仅电商,还有更多领域都有机会,但没有技术的变革,物流行业自身目前的方式和谋求产业升级的方向,需要值得怀疑,只不过,这次马云提出的议题的确迫在眉睫,物流行业可能面对升级拐点的降临!

三年后,李彦宏终于在重庆百度联盟峰会上喊出了Think AI”人工智能思维。

三年前百度就有了人工智能的说法,百度叫做All In AI

Think AI”这是李彦宏宣布百度成为人工智能公司后,明确定义一个行业的规则的行为,这是一种思维方式,他认为,能用AI的思维做互联网产品,那就实现了降维攻击。

降维攻击一词,出自中国科幻作家刘慈欣的科幻小说《三体Ⅲ·死神永生》,从三维降至二维的攻击由二向箔触发。二向箔所造成的空间二维化永远无法被终止,并且维度坍塌速度会逐渐达到光速,这说明这种降维攻击的方式,是不可逆的,除非说有超越光速的飞船逃离被降维攻击的区域。

李彦宏用这个比较科幻的词,阐述了对于人工智能未来思维方式的一些看法,他认为从移动互联网时代到PC互联网时代,人们的思维方式发生了一些变化,而现在,人们既然已经认识到人工智能的时代已经到来,所以思维方式也要做一些改变。

他总结了五点人工智能思维的特征:

首先,手机还会长期存在,但移动的机会不多了。新的时代带来了新的机会。仅仅盯着手机,做一些常规的做法,已经跟不上时代步伐了。

第二,我们的思维方式要发生转变,from think mobile to think AI。要像Facebookmobile first一样,如果PM使用PC截屏,扎克伯格就拒绝开会了。

第三,软硬结合,重新定义“以人为本”。无论是PC互联网还是移动互联网,硬件虽然成长也很快,但大家更多还是关注软件问题。现在已经不一样了。比如智能音响的交互方式,已经不再是键盘输入,而是变成人和麦克风打交道。麦克风技术,就是一个典型的软硬件结合技术,更明显的是无人驾驶汽车。

第四,数据秒杀算法,算法推动社会进步。这是大家在AI时代观察到的第一个事情。数据就像蒸汽机时代的煤炭,蒸汽机在瓦特之前早已经存在,但是瓦特的蒸汽机(算法的改良)改变了世界。

第五,用AI思维做互联网产品,就是降维攻击。

人工智能思维带来的思考 移动互联网会猝死吗?

移动互联网最初带来的想象很小,在PC互联网时代,基于WAP协议的浏览器,在NOKIA手机或者“掌上电脑”PAD的屏幕上,能用最原始的方式,浏览信息和链接,几乎没有交互,直到智能手机的出现,这个过程至少经过了16年以上的历程,国内第一款支持WAP的手机是NOKIA7100,但是NOKIA从风光无限到近些年逐渐被当做反面教材在朋友圈刷屏,也并没有过去多少年。

人工智能也将经历不少时间,李彦宏认为,人工智能不是一些小公司能做起来的,他举例一些无人车技术公司,可能因为在百度无人驾驶部门工作过,出去创业,很小的团队就能拿到数亿美金的投资,这样的状态是不正常的。归结原因,还是科技公司的焦虑,在google掌握无人驾驶技术之前,UBERLyft等等公司都很焦虑,直到掌握了这些技术。李彦宏想做的是开放无人车驾驶技术,让汽车有关的产业都可以在更高的起点上去做他们应该做的事情,去增加他们独特的价值

如果从移动互联网发展历程本身来看,技术的革新和硬件的普及,让移动互联网有了发展的空间,更重要的是有海量的移动互联网的内容信息服务商,最终形成了现有的移动互联网生态,也造成了PC端向移动端的流量迁徙,同样的道理,人工智能时代这种趋势也是不可避免。

从表面上看,人工智能也将趟过从技术研发到实际应用的过程,移动终端设备依旧在不断升级换代

ASR(自动语音识别)、NLP(自然语言分析)、 OCR(图像字符识别)等基于人工智能交互技术的开放,NVIDIA GPU计算已经广泛应用于基于深度神经网络的自我学习中去,微软、谷歌、IBM等国际巨头都已经建立了人工智能开放平台,对一些技术有深度开放,从实际应用层来看,百度的人工智能应用诸如百度大脑、无人驾驶技术、语音识别、图文识别、百度地图、云计算等,都在国内有了很好的应用,从国际和国内的情况看,人工智能在未来会消灭移动互联网的趋势很明显,但移动互联网不会“猝死”,或会重演PC互联网被替代的过程。

人工智能颠覆的依旧是生活方式 但我们还缺什么?

李彦宏认为,互联网时代提升了人和人的沟通效率,而人工智能将唤醒万物,互联网只是把原来存在的方式变得更加有效,而人工智能使得原来不可能变成可能。

最新的沃顿商学院交流课程中,美国最大的地产公司铁狮门的高管,高级董事总经理、全球股权资本市场联席主管Frederick Waldeck这么描述未来的无人驾驶时代,他表示在未来的开发商规划产品过程中,是否还要考虑设立车位,因为无人驾驶很有可能让汽车uber巡游化,房地产会出现颠覆性的产品改变。

在当下,共享经济似乎把一些闲置资源流动起来,人工智能带来的不仅仅是共享,还有彻底的消灭一些原有的事物,这也就是把所谓不可能变为可能,对生活方式和行业带来巨大的冲击。

但是所缺的,还是一种思维方式的改变,在PC时代,我们考虑的是服务器带宽、提供的信息和互动,从web1.02.0,从BBSSNS等等,而到了移动互联网,更加强调地理位置定位、实时和碎片化的过程。而人工智能时代更加强调利用技术的思维去开发产品,因为交互方式可能发生改变,也许是语音命令,也许是一个眨眼的动作,未来甚至是脑电波,产品的开发也不仅仅是程序编程,会上升到芯片制造,这些与传统的产品开发思维也是颠覆式的,也就是从互联网思维向人工智能思维方式的改变,这也就是由人工智能所引发的“降维攻击”的必然性的表现,移动互联网对PC互联网的替代,也是如此不可逆。

目前来看,国内的人工智能发展,BAT当中只有百度宣布全面转型做人工智能公司,BAT量级和技术基础,让百度的人工智能转型成为顺势而为之举,那么对于百度现状来看,还缺什么?

百度做的比较好的方面是大量的技术研发,以及被外界广泛关注度百度阿波罗计划,把百度将向汽车行业及自动驾驶领域的合作伙伴提供一个开放、完整、安全的软件平台,帮助他们结合车辆和硬件系统,快速搭建一套属于自己的完整的自动驾驶系统,这也意味着百度率先打破国际大公司的无人驾驶领域技术垄断。

类似移动互联网时代,由苹果率先开发出能够商用的苹果手机一代产品,引领了行业的变革,百度若能尽快推出真正的商用版人工智能技术,这对于市场而言是稀缺的,或者也是具有类似标杆意义。

从李彦宏提出人工智能思维本身,可以看到的是争议中的百度已经有了统一的人工智能开发规范的思维方式,但从技术到应用还亟需落地和商用,不过这次百度联盟还有一个可能被忽视的细节:这次百度联盟大会有两个重要的指导单位,分别是重庆市经济和信息化委员会、重庆两江新区管理委员会,如果从这个细节来看,不禁让人遐想,是否百度要在重庆为人工智能产业落地做重要准备呢?

2017-05-04

传统企业对于互联网的来临没有做好准备,很多人面对社会巨变感到迷茫,这其实并不要紧。

因为最可怕的事情又来了,随着互联网的发展,人工智能时代来临了!!!

在人工智能时代如何不再脱节?在刚刚结束的云栖大会南京站上,先行一步的一些企业主们,或许已经找到了答案。

这次活动是在南京市政府的支持下,南京市经济和信息化委员会、南京市商务局、阿里云联合承办的,南京市市长缪瑞林到场讲话,如此高规格的活动,其实更多的是把未来人工智能和企业未来几年实际的应用讲透了。

对于江苏和南京的企业主们的核心目标是:阿里巴巴要将阿里云的ET工业大脑”嫁接到江苏的工厂,企业不换设备、不换原材料,单从生产流程的优化中,就可以挤出百亿利润。也就是努力帮企业达成1%良品率提升的目标。

那么,如同在场的数千位企业主们,应该如何理解和应用到自己的企业当中去?

人工智能时代数据比信息更加重要

21世纪曾经最贵的是人才,未来最贵的恐怕是数据,阿里云人工智能科学家闵万里告诉我们:人类培养一个工艺工程师,大约需要28年——从2岁说话接受教育,到30岁熟练掌握技能。而如果有了云端的“工业大脑”,这个过程可以缩短到28天。

“工业大脑”一秒钟就能学会人类一天学习的内容,而且在制造业流程优化中,将近六成内容是可复制的,一套大数据优化办法,从钢厂复制到橡胶厂,只需要28天。

这里有一个数据“在线”形成类似于永动机的机制:在企业产品生产过程中,不断的会产生数据,人工智能、大数据的云计算背后的数据结果重新录入,这样的话,数据会不断重新优化,反应在实际的生产过程中,就是产品的人工干预环节减少或者消失、生产率提高、良品率提升。

这样的结果,对于各位企业主岂不是“美滋滋”?成本降低、品质上升、效率自然也提高了。

难如登天的1% 在江苏,阿里花了三步

人工智能和制造业的结合,成为真正的人工智造,不简单是1%的良品率的提升,协鑫光伏是全球最大的光伏切片生产商。早在去年8月,阿里云的“ET工业大脑”就入驻其生产车间,目前工厂已经成功提升良品率1个百分点,相当于每年增加上亿元利润。

阿里是如何帮这家高科技企业做到的?其实花了三步,首先阿里让整个生产流程的数据状态实时化,在线,预警。在这个过程中是依靠感应器和原有的数据接口进行数据的汇总。

第二步,阿里把每个环节的流程上的可靠性关联性全部串联,这样的好处就是所有的数据上传到云,云会24小时计算,修正数据并且重复这个数据分析的过程。

第三步非常重要,就是关键环节的串联,比如原来第三个生产步骤可能跟第十个有高度串联的因果关系,以往工人是岗位负责制只负责自己的环节,这样就是漏洞,关键环节通过数据打通之后,自然就更加稳定了。

从这里让曾经被“忽悠”的各位,是否得到启示?通过互联网和大数据之后的“人工智造”,不是简单的信息传播、点击率、流量转化成销量的电子商务模式,其实已经深入到生产过程当中去。

1%良品率提升仅仅是开始 在江苏这些大事儿意味着什么

首先,阿里巴巴集团宣布,要在江苏南京建设阿里巴巴江苏总部,这意味着江苏和浙江一样,都会成为阿里巴巴重要的基地,现在南京到杭州高铁仅要一个小时,总部基地带来的不仅仅是投资,其实还是对江苏和南京互联网生态环境的拉升。

江苏省经信委联合阿里云宣布启动江苏1+30+300”工程。阿里云总裁胡晓明解释,这里的“1”是阿里云,“30”是指阿里云将帮助30家软件服务外包企业转型升级,赋予他们大数据、人工智能等能力;在帮助这30家企业完成技能升级后,再去帮助300家大型制造业企业升级。

1%的良品率,仅仅是阿里“人工智造”小试牛刀,隐藏在背后的深层次布局,还是基于人工智能时代对于工业生产的变革,而这样的变革会来的目前来看更加实际,从透露的信息来看,阿里还将在芯片领域发力,最终的目标还是协同中国企业抓住互联网带来的工业革命,真正结合工业落地,这才是战略。

在当下国内实体经济要重振雄风,经济进入新常态,人力资源成本不断上升的时代,对于各位企业主而言,尤其是制造业,把企业做的更“轻”,现在来看,人工智能和工业化生产的深度结合,阿里云给大家的“逆袭”梦想带来了最大的希望!

传统行业势必受到冲击 不想被淘汰唯有一条路可走

尽管不太受传统制造业大佬们的认可,但马云还是固执地坚持着自己的看法。继去年10月份首次提出“未来5个新变化,即新零售、新制造、新金融、新技术和新资源。”之后,近期在公开场合,马云再次强调未来510年内,“五新”一定会冲击各行各业。

这不是马云第一次预测未来的商业格局,早在淘宝创立初期,在传统行业还在质疑电子商务的时候,最后的结果大家看到,以淘宝、天猫为代表的电商已经改变了商业格局,传统企业纷纷表示“受到冲击”,但目前互联网界的共识是,并不是实体经济被互联网电商所冲击,而是互联网本身已经成为一种“新常态”,他是新的技术革命之后渗透到社会生活各个方面的去中心化自我演变的产物,只不过电商的步子稍微快一点,换而言之,是一些传统企业错过了最佳的红利时期。

人工智能是互联网发展到一定阶段的产物,核心的背景是基于互联网硬件、云计算、大数据的发展背后,人类技术发展的成果,人类的工业革命都是基于技术的变革,而在21世纪,互联网是最大的技术变化和进步,而马云所提出的新制造本身,必然的是依靠新技术,尤其是人工智能和互联网,去提升和改变乃至是颠覆现有的生产模式,最终的结果是生产力的解放以及效率的提高,这才是新制造的本意。如同电商时代,并不是电商革了实体门店的命,而是实体经济并未做好与互联网的融合。

经济学常识告诉我们,低效能的生产模式必然会被高效率的淘汰,就跟手工生产大量在工业革命之后被机器所替代,汽车替代了马车。新制造只不过是一条顺势而为的技术变革,所以对于人工智能时代,想转型的传统制造业而言,拥抱人工智能带来的技术红利,其实才是唯一出路。

2017-05-02

中国的互联网经济已经在很多行业释放出了超过美国的能量。如果漫步在美国街头,你会被无处不在的ATM取款机所吸引,哪怕再小的热狗店,也可能有一台正襟危坐的ATM就在显眼的位置,在美国线下交易,你要么刷信用卡,要么用现金,面值1美元是美国流动最广的货币,如果需要找零,收银员会很认真的给你一把硬币,从四分之一美金,到一美分的铜币,毫厘不差。

中国经济恰好跳过了这个阶段:在美国快速建立信用体系的时候,国内银行的信用卡并未像美国一样普及,甚至到现在,各大银行的支行也未在中国的土地上完全渗透到末端城市,所以中国完美的错过了通过信用卡完善的支付体系,反而是由第三方支付公司提供的网络支付成功的把中国商业的支付体系连接起来,形成不可忽视的金融力量,跳过了信用卡时代的中国,极有可能率先进入无现金社会。

不管是信用卡社会还是无现金社会,其实令人艳羡的不是支付方式的转移,而是依托相关支付方式的商业的蓬勃发展,正如现在国内互联网公司所争取的商业模式一样,涉及到收费,也绕不过支付方式这个门槛,更有甚者,花重金去购买一张网络支付牌照,完善其商业闭环,看似是必然之路,但也是无奈之举。

互联网经济不能割裂来看 网络支付必然金融与场景连接

以专车开启的补贴大战的背后,分析人士认为是基于用户网络支付习惯的的争夺,但在笔者眼中,你不能用孤立的某种商业模式,或是基于支付平台的忠诚度,去判断网络支付的未来,与其背后所蕴藏的商业领域市场割裂开来,是不够全面的。

从垂直行业来看,越来越多的公司看中基于场景的连接,比如新美大和饿了么这样的O2O公司,试图连接所有的商家,接入自己的生态,类似的效仿者都很多,但是这种基于长尾效应的模式不断也有挑战者,高额的补贴大战之下,并未明显分出胜负,长尾效应之下的互联网经济的演化更加复杂:互联网经济更需要的是开放式、扁平化、平等性的系统现象或结构,一般的平台很难形成这样的去中心化方式。

割裂的行业试图通过自己的平台,实现长尾效应去垄断更多的行业目前来看,并未成功,想要实现这样扁平化的方式,平台的通用性会起到决定作用,从商业社会的构成来看,支付无疑是最佳方式,所以也就成为了在中国互联网兵家必争之地,正是这种相互依存和无法割裂的关系,对于支付市场的争夺,也是对于商业社会的场景连接。

延展来看,支付的背后,是金融服务的支持:传统金融业的代表是银行,正是银行的金融服务没有到位,所以中国的信用卡和征信体系没有建立完成,即使现在,很多人也没有银行颁发的信用卡,中小企业也很难拿到银行的低息贷款。传统的金融业与网络支付平台,又无法与互联网以及支付平台完全打通,网络支付平台的出现,其实仅仅是完善了国内传统银行所没有完成的基本服务,才得以发展。

由此来看,网络支付平台,或者说中国互联网经济未来的发展,还是要建立基于金融服务和商业体系的场景连接,最终形成生态。

以支付连接场景 蚂蚁金服和微信支付必有一战

在扁平化的结构当中,节点与节点之间的影响,会通过网络而形成非线性因果关系。也就是节点之间可以相互连接,发生新的关系,比如说:快餐店选择了外卖平台,其实就已经接入了线上和线下,快餐店也可以选择自己与其他商家合作,发生关系,但是正是因为互联网的介入,提升了这个店的效率,所以外卖平台才能形成自己的闭环。

但是回归到商业本体来看,不管是电商模式、团购模式,其实都是商业社会本身的构成或者仅仅是单一的商业模式,并不足以完成线上或者线下基于全行业的贯通以及形成全面的生态,所以目前主流的网络支付平台最终选择的都是开放模式。

对于蚂蚁金服在中国目前支付的市场地位,后面的追赶者也不少,在今年的蚂蚁金服开放日上,蚂蚁金服提出了“要做最懂金融和商业的开放平台”的口号,实现“共享无现金红利”。

如果单纯的看蚂蚁金服,目前是一个基于支付宝的支付生态形成的中国最大的网络支付平台,但无论如何,改变不了阿里巴巴最初的电商基因对其的协同效应:天猫和淘宝的数据,支付宝是完全可以打通使用的,这与其他支付平台不同:与其苦逼的发展商家,而支付宝早已完成了线上商家的接入,而线下场景的使用则因为支付二维码的普及,而逐步形成连接。

与其対飚的微信支付,在通过微信红包、打车软件后获得了一定的用户留存,并且也在进行商业的生态布局,目前能看到的,微信正在大力推广小程序产品,这个围绕微信生态而产生的产品逻辑是:通过简易的开发流程,在微信的技术架构内,实现类似“轻APP”方式,帮助所有行业的商家建立自己用完即走的小程序,解决商业场景的一些问题。

这个逻辑也是在打通线下和线上的连接,但腾讯要面对的困难会更多:相比蚂蚁金服的金融级的网络支付方案,微信从社交属性快速转成网络支付属性,再试图通过社交方式建立商业生态,这个圈绕的有点大,但蚂蚁金服依然不能掉以轻心,微信的用户基数和成熟的使用习惯是优势,在移动支付领域,可能两家终有一战。

蚂蚁金服的独特价值,体现在商业领域:支付宝有着十几年的经验和积累,围绕整个商业经营流程,沉淀出包括支付、营销、安全、数据、信用、理财融资等多项能力,能够帮助商家更好地做生意,目前国内的平台大多侧重于客户管理系统(CRM)的打通,而并未类似蚂蚁金服打通全链条,这也就意味着,商家无需转换平台,可以完整的完成所有的营销计划和落实:从客户分析管理、计划制定、会员管理、促销计划乃至于贷款、客户信用认证、网络营销安全等,一站式解决。

归根结底来看互联网经济生态的构建:不管是微信,还是蚂蚁金服,场景的线上线下的贯通是第一步,在金融级服务上,蚂蚁金服具有先发优势,微信则在用户粘性上有优势,长久来看,微信需要完善的是其交易属性,小程序是在给微信“补课”填补原有场景连接不足的问题,试图缩小在“交易”和“金融”基因上的不足。

如果从互联网经济未来商业社会的构成,这将是一个综合性的生态平台,并不具有强大约束力的控制属性,关键的是提供服务,也不是通过传统的商业模式去变现,淡化了交易属性而更加强调服务,本质是通过基础设施的方式,构建全行业的,基于线上线下的以支付为基础的商业社会雏形,这也才是互联网经济基础之下的商业本质。