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2018-02-07

在中国的传统文化中,我们通常对于产生利益的群体有不信任感,古人谚语“无商不奸”。但这个谚语的本意并非如此古代的米商做生意,除了要将斗装满之外,还要再多舀上一些,让斗里的米冒尖儿,因此无“尖”不商。后来随着时代发展,逐渐演变成了“无奸不商”,意思也发生了翻天覆地的变化。

关注商业背后带来的结果,用现代的观点来看,就是社会价值的体现。“无尖不商”体现的本意是善意的,也是一种社会价值的传递,来自中国人朴素的“行善积德”认知。而无奸不商则是社会演进过程中,社会价值观的坍塌重建后的结果。

放眼现代社会,经济学家米尔顿·弗里德曼提出,企业的社会责任就是增加利润,最大限度地提升股东价值。

但企业在给股东和自己创造价值和利益的时候,其实也在打破均衡,这个均衡有来自市场的,也有社会的。比如说:一家造纸厂在提供产品的同时,上缴纳税,但同样他也可能污染了环境。所以从社会价值而言,在环保上,他的责任就更高。而更多的技术创新,可以减少带来的坏的影响,而企业必然担负更多的社会责任,才能支持可持续发展。

企业社会责任(Corporate social responsibility,简称CSR)是指企业在创造利润、对股东和员工承担法律责任的同时,还要承担对消费者、社区和环境的责任。企业的社会责任要求企业必须超越把利润作为唯一目标的传统理念,强调要在生产过程中对人的价值的关注,强调对环境、消费者、对社会的贡献。

在互联网时代,互联网企业的发展程度和享受的利益,也必然要与其社会责任相辅相成。互联网巨头已经深刻地改变了人们的生活,拥有了海量的用户,同样获得了资本和商业利益的巨额回报,所以他们也必然要体现符合其体量的社会价值,也就是有更大的社会责任需要承担。

互联网改变了生活方式,那么互联网企业应该如何去实现自己的社会价值?

国外,谷歌的母公司Alphabet,在名誉研究所的社会责任评选当中曾经荣获第一名。顾问公司名誉研究所(Reputation Institute)每年都会跟踪调查许多著名公司在社会责任方面作出的贡献,它在评选时会综合考虑各方面的因素,包括环保、社会、工作环境和管理等。

由于社会各界批评科技公司招聘的劳动力大多为白人和亚洲男性,多样化问题越来越受社会各界的关注。针对这种情况,谷歌在2014年增加了女性、黑人和西班牙裔劳动力的招募比例,非常体现了公平原则。谷歌还通过其Fiber计划拓展了廉价互联网接入服务的范围。它还致力于通过互联网热气球项目不断向发展中国家和边远地区推广互联网接入服务。谷歌原先的员工行为准则中包括一条非常著名的“不要作恶”条款,公司更名为Alphabet之后,这条规定变成了“做正确的事”。

对于谷歌而言,社会责任不仅仅是捐款这么简单的事情,而是融入到公司的价值观,好的社会责任和价值观,更有助于提升企业的竞争力和抗风险能力。

互联网公司在社会责任的体现,往往通过技术实现更多的附加值。以高德地图为例,高德在北京、南京、济南、上海等城市与合作伙伴,通过诱导屏和智能导航路径规划躲避突发事故。在北京,诱导屏最高可为用户节省68%的出行时间,帮助城市减少了拥堵,从这层意义上来看,互联网技术提升了社会效率,由此衍伸的蝴蝶效应和社会价值可见一斑。

针对小众群体,比如残障人士,高德地图去年推出的无障碍地图:已覆盖北、上、杭、深、广所有地铁站点,标注无障碍设施超过一千处;针对色盲色弱人士,推出了“色盲地图”,帮助全国6000万色盲色弱人士查阅地图及实时路况,对于这部分人士,相比捐款,更加协调的与正常人一样生活所带来的社会价值更有效。

针对物流行业,高德还推出了货运地图,帮助全国3000万货车司机避开全国68万条限重限行禁止信息,减少安全风险。针对春运的摩托大军,通过地图软件,可以协助交管部门为大军推荐最佳返乡路线,并及时推送天气交通预警信息。老乡们可组队以查看彼此实时位置,相互照应,确保组员的安全和秩序。

由此来看,用技术手段解决社会的不同阶层和需求,更能体现高效率和公平。精细化功能的出现,其实也体现了更高质量和公益。

互联网时代,中国是这波“螺旋式上升”的最大受益者:通过计算机技术作为生产工具,生产和处理信息,通过互联网进行展示和传播,这是上世纪末至今互联网重要的一个特征,中国是最大的受益者,也同样产生了对于企业社会价值的关注。

其实,类似的案例还有很多:比如说互联网企业通过人工智能、面部识别、大数据分析,帮助失散人群找到亲人;阿里认为要把扶贫变成一个可持续的事业,而不是简单的捐款捐物这么简单;更多的企业提倡低碳和环保也不仅仅是口号,比如说在服务器上选用功耗更低的液冷,降低电能的使用,除了成本持续性优化之外,对于碳排放的降低也是一种促进。

尽管传统企业也在提倡自己的社会责任和社会价值的实现,就跟飞速发展的互联网技术一样,互联网公司实现社会价值的时候,也有很大的不同。如果从互联网诞生之日的本质来看,互联网企业的社会责任,应该冲着更高质量、更高效率、更加公平、更可持续等方向发展。

2018-01-31

南方大雪,寒冬凛冽。

当下楼市,年关将至,本该冷冷清清。

但最近的几个事件,搅动了一池表面平静的浑水。

前几天,安居客被号称“北京中介联盟”宣布抵制,这个联盟一共只有三家公司分别是链家、我爱我家、麦田,声明中咄咄逼人的背后,可以看出中介的意图:通过裹挟媒体,要求安居客的端口费不得涨价,这是与平台讨价还价的过程。

随后,近来很低调的爱屋吉屋,被朋友圈传为《再见,爱屋吉屋!又一明星企业陨落》、《再见,爱屋吉屋》、《又一大佬,坠落了!》等等一篇稿件洗出来的标题党文章,爱屋吉屋被吊打,认为爱屋吉屋已经失败了,或者“被”淘汰了,言之凿凿。

隔天,《中国经济周刊》曝出链家在上交所公司债券项目平台申请2018年非公开发行公司债券60亿元。《中国经济周刊》认为这说明链家资金链可能较为紧张。

紧接着,网易发表了一篇独家深度报道《独家对话我爱我家:它走独木桥,我有阳关道》,我爱我家副总裁胡景晖发声,不少观点直怼竞争对手链家。

随后,地产业内不少自媒体都纷纷做出了解读,更多的是猜测,这一波舆论潮显得特别有节奏和步骤,但是很突然,处处透露着“诡异”,大家不停的追问,这背后到底发生了什么?

笔者认为:这背后没有无缘无故的恨,也不可能是当事者自己黑自己,唯有想获取利益的背后操纵者,在布局。

如果说刚刚开过年会,欢天喜地准备过年的爱屋吉屋突然“被死亡”,那么低调已久的房多多要不要拿来说?乐居、搜房、焦点还要不要批?除了链家、我爱我家之外的其他中介是否也已经“被死亡”了?这些公关舆论战的做法,并不罕见,如果真的归结其原因,还是有人要上位罢了,追溯根本是2018年的房地产市场发生了巨变,中介行业纷纷寻求解脱之法。叶落知秋,大家在寻求过冬的套路上,走的更早了一些。

总结下来:中介行业的洗牌时代,在2018年,拉开了帷幕,市场使然,结局或许早已注定。

不一样的2018 一样焦急的中介行业

2014年到2017年,中国的房地产市场其实经历一场大牛市,这是众所周知的,但从2016年开始,国家不断出台调控政策,防范系统性金融风险,控制房价上涨,以一二线城市,和一二线周边热点城市,大多通过“限价、限售、限商、限签”的“四限”的方式,进行调控,房地产资产价格被锁定,流动性也被锁。

国家对于房地产的调控决心,在短期内看不到松动的迹象,所谓“长效机制”,降低了市场的预期,以上海为例,2017年上海商品住宅开发投资额同比增速为正,而新开工面积在下半年同比增速为负。表明房企拿地意愿依旧强烈,但开发项目节奏放缓,将减缓市场周转速度。开发商的预期在未来,但2018年显然是一二线城市上市量锐减之年。

反而是三四线城市,在2017年让诸多网站感受到了新的热流,三四线反弹主要有两个方面的原因,一是货币化棚改对市场影响非常大,二是随着城市外溢的投资需求,在未来随着特色小镇的落地,三四线城市受到政策影响有限,并且还是存在持续的“去库存”需求。

作为天然衍伸房地产三级市场,受到一二级市场的影响自然巨大,中介行业通常被认为“靠天吃饭”,在14年到17年这波大的行情中,中介大多赚的捧满钵满,但17年年底,各个中介开始关店、裁员收缩,市场转冷、交易量下降,都是正常现象,不能因为交易量下跌去指责任何中介的“关门”。

但需要注意的是:目前我们所看到的链家、我爱我家、爱屋吉屋等品牌,并未完全有规模的渗透到三四线城市,尽管未来看到市场巨大,同样巨变的市场,如果依靠线下门店的方式布局三四线城市,可能是一种冒进,首先在当地有当地的中介公司,且业务规模发展比较缓慢。

一方面,北京和上海17年交易额、交易量显著下降,未来3-5年长周期范围内可能是只有12-15万套的弱市场,肉少狼多,三四线新市场布局偏弱,这正是所有中介的焦急之处,如何应对市场变化,令人意外的是猝不及防的这次口水战。

同行互怼 其实都是钱闹的

链家的“无底薪”这两天被业内拿出来诟病,其实链家的做法也谈不上“无底薪”,链家内部把这种做法称为保障底薪,即员工没有完成业绩,公司会发保障底薪,中途离职,员工无需返还,如果完成了业务,则按照链家的薪资规定,如果完成业绩后,需要抵扣。

其实,这样的做法,是中国中介行业的缩影,众所周知的流动性大,以上海链家为例,尽管201711月和12月份是链家与德祐合并后业绩最好的月份,为此左晖在元月2号特地飞上海给团队颁奖,不过由于用北京的绩效考核统一上海链家的考核,之前的大规模人员流动,并非传言。

作为竞争对手,与北京媒体关系非常“铁”的胡景晖自然不会放弃“怼”的机会,他认为类似链家的这种“闪婚式”并购存在较大风险,往往会出现资和人不和。要经过消化、阵痛和磨合,才能好起来。大并购消化起来慢,五到八年后才能分出胜负,先还没有到分出胜负的时候。

加上刚刚完成40亿融资的链家“自如”,如果对标“相寓”,自如的优势在于有统一的团队、规划、装修、管理,而“相寓”更像是转租。2018年将会是长租公寓的热门年份,包括房地产开发商、互联网公司都会杀入,各种厮杀不会仅仅由中介公司来做代表。

对于抵制端口费涨价,胡景晖认为端口网站依旧还会是我爱我家的客源补充渠道,至于为什么撕逼,他也毫不回避的表示“比如采集到一个有效客户信息,可能2000块是个临界点,你要1999块钱,我也就忍了。可逆如果偏要2500块,那咱们就撕逼吧,没有办法。”说白了,就是钱闹的呗。而从全国的二手房规模体量和资本估值上来看,我爱我家落后了链家很多,如果采用 “稳健”方式追赶对手,略显温柔。

中介公司想成为互联网公司并不容易

链家把自己归结到互联网公司,而我爱我家则希望定义自己是“上市的互联网公司”,链家在2008年把赚的钱几乎都给了IBM,用以打造“楼盘字典”,这么多年之后,楼盘字典成为了中国最大的二手房房源数据库。后来链家又做了链家网,开启了自己的“互联网公司”的历程,我爱我家在今年1月份,才姗姗来迟,做出了一个与链家APP界面、功能和真房源度高度同质化的“互联网平台”。

按照我爱我家的看法,未来这个平台,将会成为买房者重要的入口资源,相比链家晚了数年,尽管如此,两家的目的都很明显,通过自建数据库,模仿美国MLSZillow模式。

zillow获得了美国很多地区的MLS数据库的使用资格,Multiple listing System 是美国房地产中介共用的买卖数据库,凭借经纪人自主更新和第三方数据整合,完成持续更新,而Zillow用自己的算法和用户、社区中的信息完善数据,根据市场和历史交易价格,预估房产的价格。

胡景晖认为我爱我家会成为“上市的互联网公司”的原因,优越感还取决于标榜使用了支付宝作为支付工具和爱空间有营销合作,不花钱做广告云云,笔者弱弱的问下胡总是否对互联网公司的定义有误解?

如果从互联网角度来理解,笔者认为,任何一家公司自己建立的平台系统,仅仅是一个B2C系统,并不能完全与美国的MLSzillow相比,并不具备真正的S2B2C的实力,因为数据还是封闭的,从交易模式上,美国的经纪人交易是卖方承担中介费用,交易又买卖双方的经纪人相互撮合,这与国内“羊毛出在羊身上”,卖方处于优势地位,各类中介潜规则乱象完全不同。

通俗意义上理解,链家网和我爱我家APP的背后,还是一家企业自己的数据库,在部分城市具有一定优势,但并没有普遍意义,也不是真正的互联网开放平台。两家公司的互怼,从根本上来看,还是因为在业务竞争上有重合,但从体量上,尽管我爱我家表现的相当有风度,喊出了“它走独木桥,我有阳关道。”霸气的宣言。

从根子上,两家公司的中介公司的身份未变,思维未变,都不能成为是互联网公司,只能说是进行了互联网化改造的传统中介公司,可能请的技术团队很专业,但并不能说就完全互联网化了。

传统公司被资本看中,虽然有一定互联网因素的资本投资,但笔者认为一方面是冲着稳健的行业趋势使然,另外一方面,也的确在中介行业,没有太多更好的选择而已,矮子里面拔将军。

说白了,中介行业的门槛很低,受到市场因素很大,对于互联网与房地产之间的尝试,也正在发生,如果仅仅是构建自己的行业护城河,通过规模和垄断去应对市场,笔者认为这并不是明智的选择,年底了,用公关手法把水搅浑,对自己唱唱赞歌,并不会阻止市场的剧烈变化,该来的市场寒冬还将机会,中介行业应该用更加开放的心态去面对行业的变化,不要把传统肉搏战玩法带到互联网领域,或者用自己朴素的方式去理解和所谓互联网化,这很容易迷失。

如果谈互联网公司,易居房友冲着万家中介门店而去,已经布局4000家在全国,背后是乐居、新浪、腾讯等重要流量入口;房多多则基本放弃最初的电商模式,通过自身整合优势,手上有一大批中介经纪人的资源,模仿其他公司做,S2B2C的经纪人平台;搜房的股票依旧在美国股市还行;爱屋吉屋刚刚愉快的结束了自己年会,似乎破产倒闭的时候也还未到;由创新工场、红杉资本、源码资本、新天域资本、经纬中国分别进行了投资的销冠科技已经占领全国29个城市的S2B2C房地产市场;58近日宣布要携安居客快速下沉到县级市级别,布局市场;京东房产、诸葛找房、居理新房等后期之秀也正默默快速发展……

从互联网角度,笔者更愿意看到,在房地产市场发展的敏感阶段,大家都在探索基于中国的房地产互联网交易平台的方式,不管成功与否,开放的心态远比撕逼更重要,格局要放大,谁能把这个基础设施能做成?如果以现有的格局心态来看,中介公司真的很难做到!

2018-01-12

2017年注定是让所有买房人难忘的一年,遭遇了史上最严厉房产调控,似乎并不如往年的拐点之年,中国的楼市正在从高温中退烧,一切的动向都在迫使房地产冷静下来,未来可以预见到的是,各地正在加大租赁性质的土地出让供应,一旦形成土地市场主流,房地产开发的模式发生重大改变是顺其自然的事儿,传统的开发商逐渐转为房地产运营商,而二手房和租赁市场的发展似乎是理所当然的事儿。

叶落而知秋,在如此短的时间内,各种市场的变化应接不暇,对于行业而言,营销压力剧增,市场转冷,二手房企业不断关店应对市场的变化,实际上移动互联网的出现,早已打破的传统的房地产营销格局,房地产营销不仅面对的是政策变化带来的市场挑战,还有一个实际的难题在于传统营销手法逐步失效,行业自身都在不断探索新的商业模式。

2014年成为变革元年但爆发契机不足

移动互联网对于房地产的冲击,最具有代表意义的事件,是2014年年初,万科高管集体访问阿里巴巴、腾讯、海尔、小米等公司学习互联网思维。随后,中国最大的房地产门户网站搜房宣布转型放弃媒体化运营,转向营销平台的搭建。

三年过后的现在回头来看,搜房的股票从2014年最高点18.19美金一股,变为4.91美金一股,搜房网2017Q3营收1.122亿美元同比下降55.1%;而以万科为代表的基于房地产互联网思维的讨论并未能在开发商圈层中得到延续。

如果仅仅以的问题看待互联网在房地产的应用,无疑是浅薄的,而基于互联网的层面,行业和垂直网站之间都缺少连接的最好契机,双方在博弈过程中陷入移动尴尬的平衡,垂直网站本身没有寻找到更加符合移动互联网时代的营销产品与服务提供,而行业本身也并未在移动互联网时代找到符合互联网属性的营销之道,但似乎大家对于目标是统一的,暨建立一个类似淘宝天猫这样的互联网购房平台,所以试错不断,但结果寥寥。

笔者认为,行业这几年的转型试错失败,并不是移动互联网的问题,其实是行业自身对于互联网商业模式的探索,自上而下,或者自下而上,这里最典型的代表,无异于搜房宣布全面转型,在于链家决裂后开展二手房租赁的自营线下门店业务、爱屋吉屋的异军突起、链家不断利用互联网技术提升自己的壁垒,企图继续维持寡头地位。

虽然有一百多家进入到房产行业的,但真正进入第一梯队的并不多,笔者看来究其原因还是基于领先优势的行业站点,拥有自己长期的品牌价值,长时间培养的用户习惯还将延续,自身的流量优势是根本,现有一百多家的网站,想杀入房产领域,大部分还是房产企业自身的布局,而非由互联网技术引导,所以并未给头部互联网垂直网站造成足够的威胁。

58集团的房产战略技术流与快速下沉

行业需要新的声音出现,这次站出来的是58集团,由58同城、安居客、赶集网三网平台共同举办的“2017年中国房产风云榜上活动上,58集团CEO姚劲波、58集团资深副总裁&安居客CEO庄建东、58集团高级副总裁&安居客COO叶兵、58集团二手房事业部副总裁杜岩、58集团新房事业部总经理赵彤阳、58集团二手房运营中心总经理沈宇军等高管联合出席,这在一向颇为低调的姚劲波团队身上,极为罕见。

2015年,安居客被58同城收购,安居客继续延续了原有的端口费方式,与中介公司和经纪人合作,通俗点讲,在表面上是并没有太大变化的,在其他网站宣布全面转型的时候,安居客适时的把其他公司流失的客户,尽数收纳麾下,这也是这几年安居客收入持续攀升的基础。从表面上,58同城收购安居客以后,仅仅是拓展了房产业务的专业度,利用流量优势进行了业务扶植。

背后真正的战略意图,在最近才被公开:根据计划,58集团旗下58同城、安居客、赶集网等房产业务将通过房源全息字典云库3.0算法的技术,进行大规模线下数据采集和深厚的线上数据沉淀,收录全国106城市的1.2亿室户真实房源,小区覆盖率超过95%

通俗上理解,房源全息字典,要做的也是其他公司在做的事情:通过线下的数据采集,根据大数据建立基于全国的房产交易的房源数据库,帮助用户轻松获得小区基本设施、历史交易信息及周边配套等所需的详细信息。云库算法,则是进一步打通了包括58同城、赶集网、安居客等平台的所有数据,建立用户画像,成为重要的营销工具。在技术上,安居客宣布可以通过技术算法,摈弃虚假房源,针对经纪人进行长期和终身的信用标签,以解决中介领域长期的信用顽疾。

58集团的这种玩法,非常类似于美国zillow的模式,zillow的优势在于房源数据库,而这个数据库是官方的,但在国内,目前还没有官方统一的数据库,类似58集团这样建立数据的方式有,但能通过开放的方式出现的并不多,理论上如果数据库足够强大,那么经纪人能通过数据进行共享和撮合交易带来的效率也会更高,目前58集团的做法是尽量的提供同一套房源更为详尽的信息:同一套房源,用户可以看到数家中介提供的信息,这样的好处是在促进竞争的同时,倒逼中介提供更优质的信息,进而打破信息屏障。

姚劲波表示,58集团整体房产业务的重心主要是两个:首先是业务重点会更符合国家政策所提倡的租赁领域,他认为租赁不太易受政策影响,二手房受市场变化影响太大,租赁业务的比重会进一步提升。

另外一个重点则是业务快速下沉到三四线城市:沉到更多的城市去,因为房价比较虚高,比较容易产生金融风险的是大城市,北京、上海、深圳这个级别的城市,但是在广大的二线城市,三线城市,四线城市,其实政府是希望房地产更理性发展的,鼓励去库存,鼓励中小城市的发展的,所以现在的分公司里面,经营房产业务是最多的,2018年要覆盖到县级市这个层级。

单从58集团高调宣布深度布局房产业务战略的时间来看,姚劲波抓住了一个微妙的时间:在房产行业纷纷试错,这样的好处显而易见,在其他公司积累的试错经验之上,行业也处在一个低谷期,但从市场规模来看,万亿级的市场值得一试。从布局上,58集团在一二线城市布局的同时,也逐渐开拓农村包围城市的策略,通过自身58同城的布局,进行房产行业的下沉,也就是业务重心往房产上扶持,这看上去也不难。

打破现象看本质,基于互联网的行业变革本身,首先是要利用互联网的技术,最终的所有场景融合呈现的载体,也是基于技术的变革所衍伸发展而来,而这两者之间不能完全划等号, 58集团真实意图在于:通过租赁为重要切入点,保持收入的稳定,利用现有的版图去扩充58集团在房产领域的收入,这种做法是非常稳健的,在行业尚未形成明显的商业模式格局之前,进行城市的下沉布局,不仅是为了错开重点城市的激烈竞争。无论行业最终商业模式如何确定,其实下沉到三四线城市才是最难的,提前占位远比模式试错更重要。

2017-12-12

从线上到线下,今年最热门的模式,自然是基于传统商业、零售业的布局,各家公司都有自己的表述,阿里称之为“新零售”,苏宁称为“智慧零售”,而京东表述为“无界零售”。

互联网的线下之争,是从2013年开始的,那年正是O2O概念大火的时候,全国各地都弥漫着激情的滋味,从最后一公里,到扫码一条街,再到各种模式的破灭和“资本寒冬”的来临,让这场始于故事,终于资本的游戏,短暂的划上了句号。当年的逻辑是:线上进行服务和产品的筛选,线上支付,线下享受服务,谓之O2O闭环,但是涉及到线下业务时的“重”,让互联网企业猝不及防,短暂依靠资本补贴获取的优势皮之不复。

国内的互联网公司的发展多是始于商业模式,迄今为止依旧有不少商业模式尚未充分盈利,或者处于亏损状态,依靠模式和资本估值维持着市场地位。当下的互联网公司,已经很少再谈O2O本身,似乎这变成了一个贬义和落后的词语,在笔看来,这不过是被行业自己玩坏的一个概念罢了,无论如何,从线上到线下是围绕着实体经济发展绕不开的市场话题。

万亿市场谁来撬动?从双十一到双十二的变化

从国内商业市场现状来看,线下商业的市场占比,占据了消费品总额的80%多,根据前瞻产业研究院发布的《2017-2022年中国零售行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》显示,2017年我国新零售商店交易规模将达389.4亿元,到2022年将至1.8万亿元。

每年的双十一,总是作为线上消费的一个风向标,今年天猫双十一的总销售额是1682亿,这也是阿里提出新零售的第一次双十一,今年又是阿里“双十二”的第四年,相比往年,今年线下消费的变化会更受关注,今年双十二,口碑APP加入,这意味着更多的商家加入到线下的市场大战中来,根据官方消息,全球将会有超过百万的商家加入市场大战。

如果从线下商业的生态来看,在没有互联网的时刻,线下商业就自成生态,互联网的出现,以电商为例,其实是流向的线下往线上转化,通过互联网的方式,线上进行交易,提升了交易的效率,但这也仅仅是一部分商家,线下商业消费品80%的市场会被影响,但对于互联网的应用显然也是不够充分的:线下开店,与线上开店的本质都是在做流量转化,一个是通过租金购买地段的线下客户流量,一个是通过线上流量进行转化。但实际情况是,线下商业比线上电商来的更加复杂,传统的互联网多触达线下的,往往是电商和产品售卖,线下的生意业态更加复杂,可能是产品,可能是服务,这些都是纯线上无法解决的,经营一家网店与实体开店是有很大差别的,实体经营会更难。

线上线下融合 关键在于商业信息数据化

以餐饮行业为例,目前国内餐饮市场容量预计在4万亿以上,这个市场巨大且传统,线下商家担负了重要的角色,但从国内线上餐饮市场的体量来看,业内人士分析认为,线上部分新美大、口碑、饿了么等线上互联网巨头,也仅仅切割了5000亿左右的市场份额,并且很多客单价较高的消费还是在店内“到店团”形成。

市场的容量巨大,反向来看互联网企业做的还不够充分,但如何去做,也是一个重要的问题。线下商家更重视实效,线上电商更容易通过电商产品,对于流量和用户进行管理。但传统的线下交易方式,缺乏对流量的管理。

举个例子:比如说口碑今年11月开放无人餐厅技术,为餐饮商家提供包括智能点餐、智能推荐、服务通知、自助取餐、自动代扣、用餐评价在内的全流程解决方案,百年老字号五芳斋预计在下个月就将推出围绕无人餐厅的样板店。

在其他消费场景,比如便利店,用户打开口碑APP,直接货架扫码,自主结账,出门给收银员看账单就能完成消费。

其实,无人零售技术,不仅仅是帮助商家进行了成本的节省,更重要的是把所有商业的行为数据化了。从商业本质上来看,近年来所谈到的互联网“颠覆论”的背后,显示的是线下商业的数据化是落后的,很多线下商家是在靠经验判断做生意。

从大数据到人工智能 数据能力重构商业模式

除了流量之外,线上商业经济所体现出来的特点是数据化的,数据化的方式可以对于从客户、商家、物流、生产商等,进行行为记录,通过大数据可以让交易全过程更加智能、高效,甚至能对各类情况进行预判。

由小见大,对于线下经济而言,互联网的作用不仅仅是通过线上往线下导入流量,而是进行深度的流量管理,这个流量可能是用户信息、消费行为、消费信息等等汇聚而成,传统的线上平台仅仅能连接客户的作用,转化过后的数据管理非常薄弱。

对于小商家而言,以往制定促销信息、发券等活动,需要线下定制物料和设计,而现在通过线上,不仅可以100%覆盖用户群发,还可以根据到店客户的消费行为数据,制定不同的消费策略。

对于更大的公司而言,这样的数据管理的好处也显而易见,比如说传统商业地产招商和选址的问题,通常需要大量的人力物力进行调研,交由专业的地产咨询公司形成报告,而口碑大数据选址,提升了数据丰富度,利用人工智能,让目标区域的人群画像更加清晰,避免了人工调研出现的误差。大数据选址也大大缩短了调研期。传统选址需要1-3个月的调研期,通过口碑只需要1-2周便能积累足够的决策数据,而这个数据的可靠性更强:首先是基于已有内部数据的分析,另外还有基于商圈所处环境业态、动线、流量的数据采集,这些数据都是来自按照城市级的商业地产信息。

类似基于数据的应用范围还很广,双十二更像是在阿里在线下新零售的试金石,与以往支付宝唱主角不同,这次口碑APP的加入,让更多的商家进入,首先是依托口碑自身的商家优势,通过消费者的支付、扫码等行为,将线下流量、交易行为逐步数据化。线下商业通过数据重构自己的经营模式,激发消费潜力,从本质上来看,在这次双十二的大战中,与往年的互联网企业剑拔弩张不同,明修栈道暗度陈仓,口碑的数据能力正在重构线下商业格局。

2017-12-03

95年的马云,刚刚开始了自己的创业之旅不久,有一天他骑着自行车,看到路上有几个壮汉,似乎要偷井盖,他尝试寻找警察帮忙,时间紧迫之际,瘦弱的他还是硬着头皮喝止了正在“盗窃”的壮汉,事后才发现那是杭州电视台的一次测试,而他是当天唯一一个通过测试的人。这段视频近两年才被曝光,引发热议。

2017121日,时隔22年,马云在杭州宣布,阿里巴巴脱贫基金成立,未来5年,将投入100亿元到脱贫工作中,100亿元资金来源于阿里巴巴公益基金会,以及阿里合伙人、员工“自己的钱”。

这次,马云不再是孤身一人做好事,而是带领着36个阿里巴巴合伙人集体亮相,阿里脱贫基金的人员配置可谓“豪华”,马云任主席,蔡崇信、彭蕾、张勇、井贤栋4人担任基金副主席。不仅如此,马云现场还放话,除了4位副主席,阿里体系内的每个独立公司都会负责一个脱贫项目,对总裁进行脱贫KPI考核。

中国的互联网企业很多,BAT都很大,阿里第一个宣布把“脱贫”当做企业使命,这是为什么?

从草根到CEO 马云“脱贫史”

对于马云的创业史,更多人的印象是背着包去体委推销“黄页”时候的马云,也有在湖畔花园与18罗汉激情演讲的那个马云,视频和照片中的马云当年的草根形象已经深入人心。但真正的第一次创业,是目前来看与阿里巴巴主业毫无关联的海博翻译社,“海博”这个名字是马云自己取的,是英文hope(希望)的音译,马云解释为“大海一般博大的希望”。

当时马云并未脱离老师的岗位,与同事一起凑了3000块,租了门面,与众多创业者相同,创业初期的翻译社理念太早:马云坚定的认为是要服务于中小企业的。初期入不敷出的翻译社,为了生存,甚至从仅有的30平米面积中劈出一半卖鲜花礼品,那时候的马云,还背着麻袋去义乌批发工艺品,在杭州的大街上穿梭销售,甚至还做过一年多的医疗器材推销员。

后来的结果是,鲜花礼品的收入要超过翻译社,有人劝海博翻译社要转行,要变成更赚钱的礼品公司,但马云拒绝了,他认为最初成立翻译社的初心是满足市场需求,为了解决同事老师的问题,并不完全是为了赚钱,所以必须坚持下来,最终海博在95年盈利,马云自此放手,而海博终究成为杭州最大的翻译公司。

阿里巴巴的诞生,来自于1995年马云去美国第一次知道了“互联网”,引发了创立公司的萌芽,而创立公司的目的,在95年辞去大学老师职务的时候,他就想好了:“我在学校里接触的都是书本上的知识,所以很想到实践中去辨明是非真假。所以我打算花10年工夫创办一家公司,再回到学校教书,把全面的东西再传授给学生们。”很显然,马云做到了,湖畔大学成为了马云梦想中的那个学校。

马云的创业史,对于很多人并不陌生,但这种始于“梦想”的情怀方式,也融入了企业文化,从海博翻译社为了同事一起奋斗的梦想,到创立阿里巴巴,把“让天下没有难做的生意”作为一种使命,再到湖畔大学,再到今天的“脱贫”基金的强势亮相,马云能把梦想能力变为现实的能力毋庸置疑,但这里面包含的是价值观、使命,这首先是一种思想上的“脱贫”。

公益成为阿里巴巴基因 马云要把公司做的“有味道”

在发布会现场,马云讲了淘宝“魔豆妈妈”的故事:06年,在淘宝与易趣大战的焦灼时刻,网友“魔豆妈妈”的求助引发了关注,一个年轻的女孩,因为身患癌症,老公离婚独自抚养女儿,但发出求助的时刻,只剩下一周的生命时间,她希望能有人接手自己的店,在自己离世之后帮助小女儿和年迈的父母。

最终一个礼拜以后,那个女孩离开了世界,当时在苏州有几百个网民赶去苏州,参加了葬礼,在葬礼上面大家决定把魔豆宝宝成立起来,以后大家卖货的时候,捐一分钱的、捐一毛钱的,来支持这个店,这就是后来的魔豆宝宝基金,而通过这个基金,更多类似这位年轻妈妈不幸遭遇的人,利用淘宝,获得了为家人提供更有尊严和质量生活的机会。

马云认为从这件事上,获得的意义在于:我觉得一个公司的好坏,在于他心怀天下,在于他在乎别人,因为他在乎别人,所以别人才会在乎你。今天的阿里巴巴,走到今天为止,我们不能忘掉自己的初心。

这种“在乎别人”的感受从魔豆妈妈开始,而阿里也每年都有这样的平民英雄:有女员工徒手接住从10楼坠落的女童;有员工生日当天打着“飞的”去献“熊猫血”救人;有工程师在千岛湖冒死下水施救孕妇,从公司层面,不管是蚂蚁森林,还是每年的乡村教师公益等等,公益已经融入了阿里的基因。

脱贫将成为阿里最好的磨刀石

在发布会上,马云多次提及初心和传承,阿里巴巴的初心,就是服务于中小商家,从公司规模上来看,马云认为,今天所做的事情远远超越了我的能力所在,所以才会有合伙人制度。而合伙人制度并不是为了让公司成为一个赚钱机器,而是为了文化的坚守,一定不能忘掉为什么成立这家公司。

从基因上来看,阿里巴巴的电商基因决定了他是互联网公司中与实体经济最密切、贡献最直接,最能“授人以渔”的公司,显然,这样的基因也最有可能通过经济的方式,直接带动“脱贫”,这是一个非常关键的因素。

回归初心,95年那个站出来拯救井盖的马云与这些员工的初心并无二致,在这方面,马云把自己的定位还是“老师”,依旧专注于乡村教师和大自然的保护,对于脱贫基金,马云用“福报”二字来形容这种快乐,力量越大,责任也就越大。

马云认为大公司做公益要有大公司的格局和布局,所以这才有了全体合伙人亮相,和从阿里云、菜鸟网络、蚂蚁金服以及众多总裁CEO们的脱贫“KPI”。

马云说,要把阿里巴巴做的有味道,这个味道是品味,因为自己个性的张扬,阿里的文化风格也有些与众不同,企业文化不能是贴在墙上的标语,而是要能被别人记住的,他更希望被别人记住的是曾经有一家公司在“公益”上,做的与众不同,公益就是很有品味的一件事情,而“脱贫基金”的目标显然就是冲着这个方向去做的,这与阿里巴巴服务于中小企业的初心方向是一致的。

2013年,这是阿里巴巴上市前的一年,社会上担忧上市后控制权的问题,以及推出阿里巴巴合伙人制度,当年马云就通过内部邮件就确定:合伙人,应该是公司的运营者、业务的建设者、文化的传承者,同时又是股东。阿里巴巴能走到现在,不是最初18个创始人的功劳,而是他们创建的文化让阿里巴巴与众不同。大部分公司失去创始人文化以后,会迅速衰落成一家平庸的公司,而他希望阿里巴巴走的更远。

仓廪实而知礼节,衣食足而知荣辱,如何保持马云创业初期那种为了梦想而坚持的初心,保持合伙人和阿里文化价值传承的理想情怀主义,可以预见,这次重磅亮相的“脱贫”基金计划,将会是最好的磨刀石!

2017-11-23

移动支付的暗战,始于网络专车开始的补贴大战,也是通过补贴,更多的中国人学会了利用移动支付工具进行付款,支付宝和微信支付也自此开始了争夺。表面上,目前大家都处在场景的争夺上,在大众印象当中,微信支付的频率更高,但商家偏小,微信支付更多的是通过自身庞大的流量红利,进行了市场的争夺。

支付宝给外界的印象在于其专业性,其实用朴素的心理来看支付宝,似乎只是一个支付工具,但实际上,背靠蚂蚁金服的支付宝对于支付市场的争夺,变成了一次“降维打击”,支付宝在金融领域,从最初的安全支付工具,成为具有信用、金融、支付、安全、数据等多维能力,用户基数也是足够大的。背后的逻辑是一样的:所有的行业方,在进行互联网业务升级改造的时候,进行大而全的改造,几乎是不太可能的任务,自建一套多维的基于金融、信用、支付、安全等能力的系统,对于C端的服务,从网商银行、花呗、借呗、芝麻信用,可以看出支付宝打通了从B端、银行、信用体系、C端之间的闭环。

支付宝最大的基因是支付,而阿里巴巴天然的基因是电商和营销,相比社交属性,支付宝与生俱来的属性,与商业交易本身是完全契合的,所以,支付宝选择通过“多维”,所谓的“降维打击”体现在场景的争夺上,这也是必须要做的,而多维是体现在闭环上。

支付大战从C端升级为B端争夺

不久之前,微信上线了小程序“红包店”,用户在跟微信有合作的红包店消费可领红包,并在下次消费时核销。可以预见的是,微信将会在基于其B端用户场景下,给予红包的支持,作为红包游戏的始作俑者,这个动作可以视作红包已经从C端的娱乐转为了B端市场的营销应用。这个并不奇怪,这在专车大战和外卖补贴中是常用的伎俩,从“红包店”小程序来看,目前需要用户搜索“红包店”,然后在列表中选择自己商家,获取红包。

11月15日,支付宝又正式上线了“赚钱红包”,这次商家不仅可以免费发,还能赚钱。赚钱的逻辑在于:赚钱红包中,用户领到的红包钱以及商家获得的赏金全部由支付宝承担,并且没有笔数限制,其实就是给商家送钱。商家唯一需要做的就是贴上红包码并绑定,此举是为了进一步在小商家中普及移动支付。这场持续已久的红包大战,已经从取悦消费者延伸到奖励商家,互联网巨头之争,比的是谁能更好服务商家。

在此之前,微信已经推出了微信商家服务号、小程序,另外推出商户平台和微信买单服务,而蚂蚁金服方面也动作频频。2月,支付宝推出面对小微商家的全免费收款工具“收钱码”,口碑也打出“码战略”,计划把线下300万家口碑门店接入移动互联网。8月18日支付宝小程序面向用户公测,用户可以通过扫码、搜索、分享、小程序聚合页等方式使用支付宝小程序。

如果从场景的争夺动作上来看,似乎所有的动作是相似的,但笔者认为这背后的商业逻辑并不相同:微信多频的场景优势,扩大更多的场景,这是基本的诉求,支付宝所有的应对方式,却颇有明修栈道暗度陈仓的意味,声东击西,支付宝的醉翁之意不在酒。

多维的意义在于商业本质切入交易

对于所有商家而言,线下交易是其本质,但从传统的销售模式上来看,通过收钱码提升了交易的效率,这意味着更多的收入,中国商人传统的思路是通过不断的原始积累,获得更大的收入,再进行扩张。

从营销手段来看,“红包”的方式进行普及,对于所有的商家意义是:第三方提供了营销工具,现有的收入有可能在红包的帮助下进行提升,并且在红包补贴大战中收益更大。这个逻辑本身没有问题,但从实际的情况来看,线下交易的场景复杂程度远远高于产品本身,也许收钱的老汉是一个菜场的摊主,也许他是一个理想在于做超市,每个中小商家的想法其实都不太相同,如果仅仅是通过红包大战去争夺B端用户,显然是不够的。

支付宝的做法是:依托蚂蚁金服,针对线下小商家打出多维组合拳,从支付、贷款、保险到营销全方位布局,推出“多收多赚”计划,包含多收多免、多收多赊、多收多得、多收多贷、多收多保等系列服务

比如:

多收多赊是通过收钱码上1688找货源,1688的本身就是B2B平台,货物品类多,性价比高,关键在于还能赊账。多收多免:则是帮助商家体现免费,还能通过花呗进行收款,这对于提升C端的交易意向很重要。在经营管理上,通过收钱码和SAAS管理“店员通”,进行店面和收入数据的分析管理。多收多贷则利用蚂蚁金服的金融属性,给商家直接付款。

其次,如果商家自身有线上淘宝,则可以通过支付宝的付款行为直接触发自动关注商铺,这些都是直接与交易发生关系,如果红包是一个工具,但支付宝依托蚂蚁金服带来的是基于信用、金融、支付、安全、数据等多维能力打造的商家服务闭环,这个闭环仅仅环绕交易本身,这个更加直接和有效。

服务B端实际撬动的还是金融服务

中国其实是一个缺乏金融服务的国家,中国城镇化进程的当下阶段,造成的是不够均衡的金融业本身的现状,根据媒体报道和数据显示:

中国小微企业工业总产值占经济总量的60%,销售收入占57%,利税占40%,提供了75%的就业机会。纵观全球,在发展中国家,尚有20亿人没有银行账户,仅有10%的人持有信用信用卡,有贷款需求的人仅21%通过正规金融机构获得贷款。在中国72%的成年人缺乏基础金融知识,在传统征信体系中有信贷记录者近占比25%,农村贷款占各项贷款余额的23%。

目前微信和支付宝争夺的场景背后,其实是众多的小微企业和商家,这些小微企业通常是很难获得正规机构贷款的,而民间借贷在国内现状的风险极大,支付宝通过自己的“多维能力”,有效的解决了很多问题,比如说:小微企业且少征信评价,无法快速完成贷款评估,相应带来的困难是无法获得更多贷款、缺少抵押和担保、融资成本高、手续繁琐、缺少可供查证的资金流水记录等。

如果从场景争夺战下的“多维”服务本身,支付技术好红包营销只是“前菜”,更大的市场在于金融流动带来的经济发展,蚂蚁金服的目标是在目前给小微企业提供一万亿的贷款支持,支付宝不仅成为了C端的信用和大数据的搜集工具,对于B端同样也是,支付宝掌握的是小微商家的线上支付的现金流状态,多收多免、多收多赊、多收多得、多收多贷、多收多保背后的规则是基于商家自身信用体系、现金流、大数据、风险控制的一整套的多样性金融服务。

归根结底,场景和B端用户的争夺,如果是纯粹为了争夺地盘和地盘背后的流水,仅仅简单提升了交易效率,现在来看还是比较短视的做法,而通过金融服务本身去提升小微企业的发展相比,蛋糕只会越来越大,所以蚂蚁金服通过支付宝“降维”进行场景争夺的醉翁之意,其实是通过金融服务提升行业的竞争能力,这个落点在于如何利用金融服务将商家服务变为一种生态,而生态的潜台词就是规模,规模的大小基础就是服务B端的能力,如此来看,蚂蚁金服只是延续自己所擅长的。

2017-11-22

2017百度世界大会,比往年来的晚了几个月。李彦宏的出场依旧引起了现场不少女粉丝的骚动和尖叫,被称为BAT中创始人颜值担当,这次的舞台设计成T型的看台式,大家与嘉宾的距离更加接近,灯光下,李彦宏和高管们向市场透露了百度下一步的战略。

这已经是李彦宏的第十二场百度世界大会,而2017年,百度和李彦宏都迎来一个新的阶段:相对于2016年经历了种种风波之后的股价,股票每股增长了100美金,市值逼近千亿。李彦宏面对公众的机会更多,一个更加鲜活真实的BAT掌门人的形象展现在社会面前。

这次的百度世界主题是Bring AI to Life”,把AI带入生活,这意味着百度将会更加的在产品和市场上下功夫,一直以来,百度是一家技术背景浓厚的公司,这样的表态是7月份百度宣布“All in AI”的再次变化和升级。

也许是时间太久远,很多人对于衡量百度的标准是用一家创业型公司的眼光去审视,实际上,百度是中国最早的一批互联网公司,并且成功经历了2000年的互联网泡沫,在市场的大风大浪下发展起来,李彦宏已经成为了百度的一个精神领袖和标志。

大象转身 百度遭遇500亿魔咒”挑战

商业界通常把巨头公司,形容为一头大象,大象笨拙的身体,很难盈动美妙的舞姿,《谁说大象不能跳舞》,这本书,讲述了1993年,IBM董事长,前任CEO郭士纳刚刚接手IBM时,这家超大型企业因为机构臃肿和孤立封闭的企业文化已经变得步履蹒跚,亏损高达160亿美元,到把这家企业拯救回来的经历。

而百度这头大象,2016年也似乎面临着商业界“500亿”魔咒,早年不少企业在500亿左右都遭遇了一些危机和问题,也是由于外部环境引发的,但真正的问题在企业内部。比如2003年,思科起诉华为侵犯知识产权,这一年华为的销售额刚过300亿。同年,海尔销售额400亿,面临业绩造假质疑;08年,万科遭遇“逼捐门”、“质量门”、降价门等,而市场规模在500亿左右;2010年,双汇则遭遇了“瘦肉精”事件,当年的规模双汇在500亿左右。尽管发生了这些事件,但你不可否认,这些公司至今为止依旧是优秀的企业。

2016年到2017年,李彦宏所遭遇挑战的,也是在600多亿市值发生的事件,“血友吧”是导火索,而“魏则西”则把百度推上了风口浪尖。

所谓500亿魔咒频频发生,其实仔细分析,也并不奇怪,这些企业所遭遇的过程,在快速发展到一定阶段的时候,会遇到自己的瓶颈,也就是边际效应,如果能突破这个瓶颈,未来会更加顺利,如果突破不了,自然会被市场打败。但往往企业自己是不太知道的,因为从0500亿的过程,正是一路伴随掌声和赞赏而来,但企业发展较快,其实已经积累了不少矛盾,但过程中不易被发现,累积后的爆发,暴露的是企业的问题,这对于企业治理是一个挑战。

2016年的百度,李彦宏已经执掌了16年之久,这十六年,他早已完成了从一个优秀的技术工程师转为一名优秀的企业管理者的角色转变。16年到17年两年内百度发生的种种人事变动,尤其以陆奇为代表的空降,加上一众高管的调整,再到公司战略的全面转型,从股市上已经反映出来最终的结果,李彦宏的依旧是那个稳健的掌舵者,重新让百度调整了航向.他是如何做到的?

十二年的百度世界:百度技术价值观和延展

如果把时间拉回到2000年初,盘着腿坐在北大资源宾馆床上开会的李彦宏和创始高管,并不会想到17年后的今天所缔造的商业帝国,且当年的百度只有一个部门,就是研发部,这也是创始团队多以技术人才为主的原因,在短短的4个月后,百度开发出了第一个搜索引擎,当时可以搜索500多万个网页。

在发展初期最困难的时候,李彦宏都没有放弃对技术的重视,他对刚从校园出来不久的崔姗姗(现任百度高级技术总监)说:只要技术这块稳住了,百度遇到再大的困难,都能挺过来。

李彦宏首先是一个极其优秀的技术工程师,用上“极其”并非夸大,早在1996年在硅谷时,李彦宏负责《华尔街日报》金融信息系统的设计工作,李彦宏很喜欢用当时的搜索引擎,但又发现作弊现象特别严重,所以发明出ESP超链分析技术,获得了美国专利,在Infoseek等公司率先利用,到99年底,几乎所有的搜索引擎都在应用这项技术,而技术的原理是依靠别人引用网页的次数来进行排序,这在当年的互联网世界,是非常领先的技术,也是基于此,李彦宏成为当年硅谷知名的搜索引擎专家,并且获得了天使投资,回国创业。

凡是李彦宏认准的事情,就一定回去做,并且做,就一定会有结果:果断的从学校离开,通过技术改变行业的规则,李彦宏做到了。放弃在Infoseek数额较大的期权,回国创业,这又是一次果断;而后来在股东的反对下,坚持改变商业策略从搜索引擎服务商,转型做自己的独立搜索引擎;而大闹董事会,开始百度的竞价排名策略……

从初心到梦想实现:百度世界改变世界

李彦宏创业的梦想,正是告别实验室空洞的理论,而把新技术变成具体的产品,改变大众的生活,这是他的初心:用技术改变世界和人们的生活。这也是当初他学习计算机专业的最大理想,现在看来,正在逐步变为现实,也变为了一种企业价值观的延续。

实际上,总结下来就是12个字:认准了,就去做,不跟风,不动摇。所以,百度的在企业治理方面,其实是非常稳健的,这是李彦宏自身的管理风格,在百度的产品上,也能看到类似于贴吧、百科、音乐等重要内容,其实都是很早期坚持去做,而现在成长为庞大体系的产品,不盲从外界的声音,不断提升技术,这些都是李彦宏带来的价值观。

从技术上来看,能够和Google这样世界性的超级企业在技术上一较高低,这在中国没有几个公司能够做到,甚至没有几个公司能够给工程师提供这样的机会,百度做到了,真正成为了最懂中国人的搜索引擎,这从技术上完全与西方不一样,中国是双字节的方块字,而英文搜索引擎搜索技术原理完全不一样,百度做到了,做到的背后,还是技术的深入和不断自我颠覆,百度世界就是最好的证明。

2006年,是百度世界的元年,从这一届开始,百度高管悉数出席,每一次都发布百度最新的技术成果,06年发布了百度空间和精准广告产品;07年的发布了新媒体趋势,展示了百度的媒体实力、08年的主题围绕“营销引擎”战略;09年推出了框计算……如今的百度世界,已经成为百度每年面向行业、媒体、合作伙伴和广大用户的最高级别的行业盛事,实际上,每一次新的技术的提出,都是一次对未来的布局。

直到2015年,百度世界大会推出了“百度大脑”,可以认为百度完全转型人工智能公司,17年的百度世界,“百度大脑”每天处理20多亿次的请求,而李彦宏也宣布无人车2018年量产,这也意味着百度的人工智能战略的产品化和商业化正在奏效。如果再看看现在的“ALL IN AI”和“Bring AI to Life”的战略宣布,百度的深度转型,与李彦宏敏锐的市场判断力和技术价值观分不开,显然创业初期的这种价值观还在延展和深化。

企业治理是一个长期的过程,2017年的李彦宏,给大家呈现了一个更加真实的形象:参加贝尔的冒险节目、晒晒自己的园林爱好、与女儿的美好生活时光,而在百度世界上的李彦宏又是充满改变世界的自信和坚定,对于百度而言,这样的Robin才是更有魅力的领导者,这已经不是一个造神的年代!

随着国内房地产开发政策的变化,原有的“轻租重售”的房地产开发模式,在今年的变化特别大,各地一二线城市已经出现了“只租不售”地块的出让,在政策方面,17年是关于租赁市场规范化的春天:175月,住房城乡建设部起草了《住房租赁和销售管理条例(征求意见稿)》,加速了全市场规范进程。720日,九部委共同发布《关于在人口净流入的大中城市加快发展住房租赁市场的通知》,《通知》指出要加快发展住房租赁市场的范围为人口净流入的大中城市,而在内容上则包括了培育机构化、规模化住房租赁企业、建设政府住房租赁交易服务平台、增加租赁住房有效供应。

另外一方面是市场的变化:国内不少知名品牌开发商已经开始了长租公寓产品的开发和市场进入,全国排名前三十的开发商约有三分之一已经进入市场,比如万科泊寓、龙湖冠寓、旭辉领寓、碧桂园等,另外以代理机构、中介、互联网和市场资本为主的长租公寓也早已亮相,如魔方公寓、世联红璞、贝克公寓、you+青年公寓、链家自如等品牌杀入市场。

之所以被青睐,还是市场足够巨大:数据显示,全国流动总人口总规模约2.45亿人,所以带来的租赁市场超过1.2万亿,这是所有市场参与者重视长租公寓的重要理由。

长租公寓忽然火了起来,那么问题也来了,扩张和资本如何融合?未来的天花板在哪里?有没有靠谱的实践模式?

长租公寓市场很大 风口和市场乱战并行

从发展模式上来看,中国的长租公寓有集中式、托管式和分散式,目前国内发展比较多的是集中式和分散式,从经营模式上,大家获取收益主要还是通过租金来实现。

从房源的获取方式上来看,目前最容易获取的是集中式长租公寓和分散式公寓,分散式公寓主要来自于一般小业主,把房源长租给中介公司,中介公司进行统一的装修和管理,托管式公寓则一般集中在某一区域的风格相对统一的物业房中,如酒店式公寓。而集中式公寓之所以能成为主流,还是因为符合市场的需求。

目前市场上的长租公寓,主要客群以年轻人为主,不同风格的房间装修,还有长租公寓企业提供的公共空间,可以提供更多的社交场景,大大把简单的房屋租赁变的更加丰富生动,能让租房者获得归属感。

从产品设计上来看,长租公寓的每个房间的面积在30平米左右,这是出于利益最大化的考量,而现在托管式公寓的产品原来是通过商品房的开发所形成的公寓,面积更大,但一般不具有可以使用的公共空间,分散式公寓的外部环境又更不能相比,所以集中式公寓会成为主流。

集中式公寓短期来看,房源的获取来自于基于现有产品的改造,比如商业项目、城市中的旧厂房、创意产业园等的改造等等,长期来看,开发商将会成为自持集中式管理公寓的重要组成部分,但目前来看,从开发商拿到“只租不售”的地块,从规划定位、项目建设、竣工、装修、入市,这个过程周期一般至少在2年以上,甚至更长,相比改造式的长租公寓项目,成本会更高,对于市场的影响,能否形成规模效应,非常关键。

所以,市场的乱战可能才刚刚开始,盲目追求扩张和谋求资本化变现成为一个现象,这与其他新兴的资本风口别无二致。

现在也有不少平台推出了自己的个人贷款业务,用以支持租房人支付房租,从而获取更好的收益。

但吸引所有投资者蜂拥而至,在长租领域布局,是有一定的道理的,中国的城镇化发展过程中,大量的流动人口都有租赁的需求,但早期的过程中,大家把眼光更加的放在房地产开发方面,而作为长租公寓比较重要的象征:酒店式公寓,国内有专业的托管公司,但并未形成气候,而酒店式公寓更像是酒店而非目前大家广义上认为的长租公寓,国内的长租公寓发展几乎处在一个萌芽的状态。

中国式长租公寓REITs为时过早 自我造血还需平台化

国外市场的火爆,给国内投资者带来的希望在于:除了获取租金的收益,极有可能在资本市场带来高额的回报,以美国公司为例,通过发行REITs,长租公寓公司把自己的收益拿出来与市场投资者分享,而如同股票一样的方式,让更多的散户有机会分享红利,另外一方面也提供了大量资金,用以长租公寓公司进行发展。

但与国外国情不太相同的是,从根子上,中国的房源获取与国外是不太一样的,美国的公司大量的是收购和自持,这部分资产比较重,而更具有亚洲基因的日本,因为土地性质多属于私人,所以采用的方式是与土地拥有者签订长期的协议,比如三十年,然后根据市场的需求,开始开发和建造具有符合市场需求的长租公寓产品。

国内通常发行的REITs并不是真正意义上的REITs产品,只是接近,要么是包装之后在国外上市,选择在国外的原因还是政策优势,因为根据国内的法律,各类税收将会是很重的成本开支,在国外发行REITs,在税收上是有优惠的。还有一个方面,国内的房地产价格居高不下,导致租售比很高,一线城市在1:500以上,甚至更高,这就导致按照资产折旧,收入回报几乎是负数,这是不合理的现实困境。

发行REITs,另外一个瓶颈在于资产的包装,如果是自持的公寓,可以算作可以抵押的资产,但国内的大多数长租公寓产品,获取房源的方式也是通过长租的方式进行改造,或者是分散式托管,尽管有租赁协议和长期的租赁收益预期,但并不能成为资本市场所认可的抵押物。

没有抵押物,如果想获取资本收益,所需要付出的会更多。一般在发行REITs的时候,发行方会对市场有承诺和兜底,在没有资产抵押的时候,通常会邀请担保方进行担保,而这样的担保通常也需要付出费用,通常在2个点以上,无疑又加重了长租公寓企业自身的成本开支,一旦无法达成承诺,或者没有达到资本市场的预期,那么通过REITs这一角度获取资金的方式,也是行不通的。

目前国内开始尝试获取资金的方式,还有通过金融机构发行租房贷款的方式,但从资金规模上来看,并不足以支持长租公寓企业自身的扩张需求。

短期来看,国内长租公寓市场急需“自我造血”,扩张需要资本的进入,但资本对于回报的要求非常严格,长租公寓本身并不是暴利行业,长期稳定的收益来自于租金的增长,尤其早期项目的回报在租金增长上还是可观的,但仅靠租金又不能完全满足扩张的需求。

总体来看,巨大的市场下,长租公寓的模式在国内还是一个新产物,或者说还没有进入一个完整的周期,大家其实都是在尝试,并且在互联网领域,并没有一个处于绝对优势的平台。从互联网化来看,长租公寓平台也处在一个各自为战的状态,类似于短租公寓的airbnb、途家这种体量的长租公寓平台并未出现。

互联网化催化长租公寓扩张 但资本化并非一蹴而就

但大家都在进行尝试,比如支付宝在今年10月份宣布通过芝麻信用接入百万套房源;链家的自如、you+、万科泊寓等都有自己的在线平台,基于互联网大家都在尝试建立自己的护城河,其实问题也可以看出来,大的平台很难做到精细化和垂直,而自建平台又会导致信息不对称,这与互联网精神不符,并且也没有资本价值。

住房租赁行业的迅猛发育,给垂直租房平台带来巨大成长空间。随着出租房源的不断扩充,不同客群的产品都会遭遇越来越强的同质化竞争,在去化能力上长租公寓会遭遇阶段性瓶颈,对平台的依赖性将会越来越大。

对于单店盈利较强的平台,更看中的是扩张,而互联网提升的是效率和资源配置,以总部在南京的贝克公寓为例,目前约运营4000多套房,发展过程中处于一个临界点,如同房地产本身而言,长租公寓的区域化属性也很明显,但长远发展的边际效应远未达到,扩张需要资本,运营需要流量支持。

最终,他们接受了三六五网的投资,三六五网是立足于长三角地区的垂直门户网站365淘房的母公司,在房产业内知名度较高。1115日,三六五网宣布1.25亿入股贝克公寓,6.2亿元投后估值,粗算每间房15万元。这笔投资的背后,也离不开资本的影子,三六五网与南京银行签约推出40亿元住房租赁产业基金,与中阅资本、天风证券分别签约,分别推出10亿元、5.6亿元的产业投资基金,与魔方金服签约,协同推进针对长租公寓的金融服务。

从互联网平台本身,三六五网旗下“爱租哪”定位于服务型流量平台。借助365淘房与外部合作平台资源,打造大流量平台,同时以公寓SAAS系统的接入保障房源的真实性,从而形成流量+SAAS系统+B端经营性贷款服务+C端租金分期的独特架构。

通俗点讲:能够提供技术和流量,还有金融牌照的支持,背后加上资本,其实也预示着传统房产垂直网站自身的变革和转型——从产业基金,到资产管理公司,依托产业基金,资产管理公司以自持或租赁获得房源,委托合作的公寓企业运营,这个闭环形成,其实才有可能实现真正意义上的资本证券化的进程。

所以长租公寓在国内的资产证券化不是从01的一蹴而就,必然需要一个发展的时间和模式的最终形成。长租公寓看上去门槛很低,但其实护城河又很高。从租客而言,真房源与线下撮合服务的体验,决定了平台的口碑。放长远来看,国内长租公寓的运营周期才刚刚开始,尚未进入洗牌期,笔者认为极有可能出现类似于连锁酒店行业在初期发展过程中被并购整合成数个集团的趋势,看上去人人可以进入的长租公寓市场,在收益偏低的情况下,重资产布局并不是短期能看出结果的。

从互联网的趋势和行业长期发展来看,长租公寓互联网平台的背后以公寓SAAS系统接入保障房源真实性是必由之路,线下运营能力则构成第二道护城河。未来以流量见长的大平台与具备线下落地优势的区域化平台将长期共存,但真正的护城河还是规模和发展,所以所有长租公寓面临的问题是产品、服务能力、盈利能力、流量和资本,资本是能否在这一波风口抢占先机的关键。

2017-10-25

谁会倒在风口下?!

如果时光回到2014年,那才是房地产互联网平台的最好光景,房产电商发展蓬勃,所有项目都能拿到不错的投资,“独角兽”企业纷纷浮上江湖。笔者在2014年年末,曾经质疑当时的疯狂,以《房多多的十条悖论:颠覆还是被颠覆》引发业内讨论,时间过去了三年,似乎大家好光景果然不在了。

这段时间,房地产市场异常的平静,在这次真正“史上最严”的房地产调控政策带来的房地产进入了“拐点”,业内纷纷讨论如何面对全新的房地产开发模式,用以面对未来租售并举的市场,表面上是政策的调控,但内心里面是对楼市未来不确定性所带来的未知焦虑,不少城市的房地产价格出现了下降,楼市真的“冷”了下来,广告更少了,媒体们的日子似乎变的更加艰难:开发商无房可卖,在营销方面的投入自然减少,房产的媒体平台、电商平台都在遭遇生存危机的挑战。

其实,所有人心中总是期盼在这场可能的“寒冬”中胜利度过危机,基于房地产和互联网的平台的未来,再次引发了关注,而这个行业沉寂了两年之后,似乎又在酝酿新的风口和机会,最近关于互联网+房地产的信息与降温的楼市成了显著的对比。

寒冬将至 但也许离风口也不远了!

9月份,房产互联网明星房多多沉寂许久之后,突然发布了新的经纪平台,旨在通过客多多(资源)+多多经纪SaaS(效率)两个角度,形成S2B2C的交易平台,但是:2015年,房多多重金在各大媒体,地铁刷存在感的“一键直约”“直买直卖”二手房广告,早已淹没在历史中,好像从未来过一般,而二手房负责人常瑶琦早已离职。

可以肯定的是,这家以“房地产电商”红起来的公司,从新房电商全面转型二手房交易。从以经纪人方式切入“房产电商”,到转型经纪人+S2B2C模式,房多多的变化,也是房地产互联网交易平台的自我变革方式,那么会不会代表未来趋势?

爱屋吉屋遭遇了市场质疑,在不断收缩注销子公司,并且被媒体质疑遭遇“资金困局”,爱屋吉屋曾经在540天内融资3.5亿美金,但最后的一次融资还是201511月份,当时晨兴资本、高榕资本、顺为资本等投资了1.5亿美金。

搜房宣布继续深化转型:原有的二手房直营体系,慢慢变为了加盟体系,媒体透露搜房租房集团总经理张世民等中高管理层离职,F0合伙人计划把原有的自有员工,变成了“外聘”,搜房为经纪人提供平台、楼盘、房源和客源线索,经纪人佣金的20%给予搜房,看上去减轻了,这是搜房没有办法的办法,相比前几年光鲜无比的财报,陆续出现亏损的财报要比固守一个商业模式更加重要。

新的房地产交易平台不断出现,成立于杭州的销冠科技由创新工场、红杉资本、源码资本、新天域资本、经纬中国分别进行了投资,近期宣布已经占领全国29个城市的S2B2C房地产市场;而以百度原班人马创业的“诸葛找房”,通过搜索引擎爬虫抓取“全网真房源”,引发业内的争议和关注,但对于技术界,类似技术的技术边界其实并不高。

链家与万科合作的“万链”打响了自己的名气,这是房地产平台和开发商转型的标杆之作,只不过打开“万链吧”和互联网上的各类投诉,被吹嘘之后的万科“标准化”并未奏效,可能还需要不断磨合。不断的试错和尝试,链家对于市场扩张的野心并未在这场寒冬中放弃:链家刚刚宣布与21世纪不动产合作,模仿美国“zillow,实现两家公司之间的“房源共享”,意图霸占更大的市场。

目前所有的房地产互联网交易平台,都在打造类似淘宝式的房产交易平台,所以被虎视眈眈防备的阿里,1010日宣布与100多家长租公寓公司达成合作,通过蚂蚁金服支付和信用体系,帮助出租公寓领域发展,这背后显示了阿里试图成为房产行业的金融服务提供商的信号。

从所有的迹象表明,这个行业已经很久没有新的融资了,相比刚刚获得40亿美金融资的“新美大”,明显市场超越外卖行业,房地产交易是一个超越数十万亿的超级市场,但对于资本方而言,之前的投资似乎是试水,但并未有更大的持续性投入,而除了这些明星企业之外,全国尚有100多家各类的房地产交易平台在这个金字塔结构中,但大家的所有目标一致,都要成为“平台”,这种状态颇有互联网时代“千团大战”的状态,但最惨烈的时候还未到来。

新的风口可能将至,因为所有人都知道,资本方绝不可能放弃如此巨大的市场投入,但在目前的这个焦灼阶段,依旧是新老交易平台之间的明争暗斗,用来证明自己的市场能力。

各种商业模式之争 归根结底的核心是基因

不难看出,这场房地产互联网交易平台的演变发展,是行业发展的必经阶段:不仅仅因为“租售并举”的政策影响,早在数年前,一二线城市,尤其北京上海这种特大型城市的新房与二手房交易量实现倒挂,商品房新房上市和成交量远小于存量房的交易,这是所有交易平台的商业逻辑,只不过实现的商业路径不同。

在市场的丛林法则下,没有任何人能逃脱被市场的狙击,明星企业房多多的转变是最典型的代表之一:

作为一家偏偶于苏州的房地产代理公司苏州博思堂而言,创始人汪妹玲和段毅一开始做聚房网的时候,按照正常代理公司的思路,是绝不会想到后来的“好屋中国”和“房多多”的,在房地产电商风口来临之后,两家公司迅速发展,都获得了巨额的融资,但同样在“房产电商”浪潮退去之后,原来所有的光环都被褪去:深入的二手房领域与新房领域完全不同,市场是一个大的红海,这与原来“房产电商”玩法完全不同。

表面上,房多多类似平台的“成功”,是因为“帮助开发商卖房子”,但房多多被诟病也也是于此:所有的经纪人团队并不是自己的员工,而是来自于其他中介公司;开发商的渠道整合和营销能力被“电商成交效果”所掩盖,这类“电商模式”所宣称的整合资源的能力和流量,其实都不是平台自有流量,最令人发指的是,巨额交易流水中,充斥着公开的秘密,就是灰色的乃至涉嫌犯罪的“里应外合”,这类灰色交易连房多多的联合创始人曾熙也曾对媒体承认确实存在。

但房多多之类的公司为何能在特定时间内,被资本市场所关注,或者被房地产业内所关注?对于房地产行业本身,尤其是新房销售领域,对于新的营销手法的研判和使用,是行业能够快速可持续发展的保证,在万科和媒体的推动下,过度的神话了“房产电商”本身,因为从“电商”行业本身的定义来看,迄今所有的“房产电商”,都是伪电商,无一例外,全军覆没。

这背后还是巨大的利益驱使,也就是所谓“刷筹”,所谓刷筹,就是在对房产电商监管的政策窗口空白期,开发商未领取预销许可证之前或者之后,通过电商交易平台,帮助开发商进行先期的拓客、锁客的过程,最常见的方式就是经纪人带看、电商平台活动,最后落到实处的就是缴纳一定的电商费用,美其名曰获取“购房优惠”,这无疑是擦边球,后来被政策所禁止,但通过平台交易的这种电商费用,或者开盘的诚意金,都是起码数千万到上亿的金额来往。

这笔费用当中,很大一部分需要返还给开发商,作为购房款,另外一部分是平台留存,但获取“独家”的机会,并不是每个开发愿意的,这意味着高的风险,所以通过“业务公关”,里面可以运作的灰色地带,就显露了出来,而诸多电商开拓市场的时候,是不惜代价的。大多数时候,开发商并不是因为“效果”来评判与电商平台的合作,更多的是关系和平衡的考量。

在没有电商平台的时候,开发商的房子一样热销,客观面是行业不存在真正的垄断性渠道,并且电商平台除了媒体型的平台之外,很少有流量,所以畸形市场下的“成交效果”,大部分可以说是“勾兑”、“内外勾结”的结果。

真正被资本方青睐的,笔者认为并不是商业模式的先进,成功的原因是不费劲:业内从业背景与开发谈判更加简单直接,开发商无需了解真的互联网商业模式,只要有互联网的元素即可,而对于互联网投资资本方而言,所谓的“技术”、“模式”本身也无所谓,因为“房产电商”本身是一个巨大的现金流业务,再加上“房地产”数十万亿级市场的加持,如此好的剧本,资本方也不过是锦上添花而已,所以这是一场预谋已久的资本好戏。

所以说,基因很重要,房产媒体做电商和代理公司做电商本身的基因并不是站在基于互联网发展的长远角度去制定的,只是特定时期下为了盈利的权宜之计。

二手房领域的三国杀 但前途并不明朗

基因的问题同样反映在做二手房领域的几家典型的代表公司:链家、爱屋吉屋以及搜房,谈及这三家之前,先看安居客,如果从业务本身,被58同城收购之后的安居客依旧保持了高速的业务增长:根据易观国际最新发布的20179APP TOP1000排行榜,安居客软文中谦虚自称是国内排名第一的房产服务平台,安居客号称房源遍及全国500城,房源覆盖率达到95%,并且有“1000名业内人士”,给3000万人提供指导,显然1000人是不够用的,但这丝毫不阻挡安居客的业绩增长,如果从业绩增长来看是好事儿,但安居客从事的房源端口业务,与之前搜房放弃的并未有显著区别。这是否意味着,如果传统垂直网站不转型,就有可能不会遭遇目前的危机呢?

搜房转型之前,与链家有一次公开的决裂,也是这次决裂让链家下定决心推出自己的互联网交易平台,也就是现在的链家网和“楼盘字典”,链家打的口号是“真房源”,发展的路径是互联网领域的质疑,链家通过大量并购的方式,融合了一二线城市最大的二手房中介,并且遍布全国开设线下门店,互联网人士普遍质疑的是其线下成本的投入,与此对比,链家也在收入着全国最高的中介佣金比例。

爱屋吉屋是互联网资本塑造的房地产“独角兽案例”,201556日,互联网房产中介爱屋吉屋宣布完成D轮融资,总金额1.2亿美元,由GGV、晨兴资本领投,顺为、高榕等跟投,本轮融资完成后,爱屋吉屋估值超过10亿美元。

所以来势汹汹的爱屋吉屋曾经在某个时期抄了链家的后路:一开始不做门店,经纪人以高底薪闻名于圈内,快速融资之后的爱屋吉屋也快速扩张,在上海,爱屋吉屋曾经快速超越其他中介一跃成为第二名,而在北京市场,爱屋吉屋的速度也非常惊人。

搜房是老牌劲旅,却在这一轮的变革中屡战屡败,从宣布0.5%佣金,引发与爱屋吉屋的之际对抗,加上突然宣布转型,放弃媒体化,众多老员工被迫离职,因为新的交易业务并不需要原来的人马,在某一程度上,搜房体制内的那种对员工“小气”所累积的效应,让这家老牌公司元气大伤。

后来的故事大家都知道了,搜房和爱屋吉屋都做了线下门店,并且开始拓展,但极其客观的说,当下的房地产市场遭遇拐点和重大政策调整,这个是有预见性的,以中介行业为例,一旦房地产出现重大调整的时候,市场转冷,大量的裁员和门店关店潮,都是不可避免的,从目前的市场反应来看,这场因为调控引发的楼市连锁反应还在继续,楼市转冷,可能变为一个常态化,中介行业的洗牌调整又到了一个节点上,也就意味着,最坏的时间点还没有到来。

链家的护城河,是真房源!但不是zillow模式!

从与搜房决裂开始的那一刻起,决裂的开始是因为搜房垄断了房源上传的端口,定价权在搜房,所以中介很被动,决裂之后,痛定思痛的链家完成了自己的信息化建设,并且推出了相对全面的楼盘字典,从外界来看,链家现在的链家网是一个完整的房地产网站,但距离一个真正的平台还有不小的距离。

因为链家的基因是中介公司,所有的动作是维护自身公司的利益,表面上链家这次入股21世纪获得稀释后的10%股权,实际上还是通过资本的方式继续获取房源,所谓“M+”的合作方式,与美国“zillow”的模式并不相同,一个是国家级的开放平台,一个是一家中介平台自己的内部房源体系和股东间的信息共享,这是本质不同。

链家不断尝试去突破和改变,但所有的改变是围绕自身的利益维护,而不是基于行业的改变,包括链家刚刚宣布十六年首次开放加盟模式,本质上,还是基于房源的获取和挖掘。

综合以上的模式,我们发现一个现象,房地产存量房的交易平台的运营的方式目前都是中介模式,从表面上来看,都是中介,但从实现路径上来看,爱屋吉屋是开创者,是从互联网的角度去尝试颠覆,而搜房是为了公司利益而整体转型。

从深层次上追溯,有人说爱屋吉屋的失败之处是过于激进,或者是没有门店,或许又是疯狂扩张,但从实际运营的角度,爱屋吉屋的很多模式都是创新,并且被传统中介学习加以利用,比如更加重视用户体验;利用互联网方式管理员工和房源,提升效率;所有的房源信息全面开放;全面信息化,首次打造视频全方位看房手段,其实都是比较先进的创新,原本在这方面的因素如果要依靠中介公司从内部打破,几乎不太可能,因为没有先例,而爱屋吉屋给予了先例。

但从另外一个方面,爱屋吉屋又是失败的,在快速扩张的前期,需要大量的资金,成为“独角兽”是要付出代价的,虽然没有具体公布比例,D轮融资之后的爱屋吉屋,创始团队的管理决策权能否完全获得资本的支持,是一个疑问。而追逐短期利益,快速获利的资本对于团队的回报要求,笔者认为是造成爱屋吉屋当前困境的首要原因。

通俗些说,爱屋吉屋还需要更多的时间去应对市场,去创新,但资本方能给多少时间和资本,是一个疑问,喜新厌旧是资本嗜血的本性,在当下的市场状态,对于爱屋吉屋而言,难!难!难!

所有存量房互联网交易平台,都在要做的事情是寻找真房源,其实真假房源本身就是一个伪命题,以链家、我爱我家这样的公司为例,分布于各个城市门店的经纪人手中的房源,其实与其所在区域的其他中小中介的房源本身并无二致。

比如:同一个小区,同一套房源,链家挂牌价500万,房主心理价位480万,而另外一家中介挂牌470万,为了获客,这样的房源本身就是假房源了吗?所以,对于是否真假房源的争论,或者房源的获取上,传统的中介获取房源,上传端口,和互联网平台进行房源获取的本质并无区别,房源客观存在。

如果从更大的角度来看,现有的互联网平台本身并未改变中介的交易方式,这才是最根本的,从房源角度,大公司会有自己的马太效应,但不能忽视二八原则下,长尾所带来的结果也是相同。之所以链家开放加盟,自然是为了长尾,而在这之前,易居中国的房友平台,就是做的这个事情。

中国版zillow? 那么S2B2C 能成为主流吗?

从存量房的互联网交易平台来看,所有的基因还是中介基因,很多的创新都是渐变式优化,而非颠覆式的,所以并不是使用了互联网工具,就是互联网交易平台,从属性上来看,互联网房地产交易平台生态的构成,是一个复合式的,贯穿行业、B端和C端的,所以S2B2C方式成为了一个重要的发展思路。

美国的zillow本质是一个互联网媒体,并不是中介,也不出售房产,而是充当信息中间人,提供将买家、卖家、房地产经济、抵押贷款的提供者联系起来的平台。这个平台提供估价和房源信息查询,经纪人和贷款公司抵押公司提供报价。

值得注意的是,zillow获得了美国很多地区的MLS数据库的使用资格,Multiple listing System 是美国房地产中介共用的买卖数据库,凭借经纪人自主更新和第三方数据整合,完成持续更新,而Zillow用自己的算法和用户、社区中的信息完善数据,根据市场和历史交易价格,预估房产的价格。

中国最大的国情不同,在于房源的分散,尽管在交易过程中,房管局系统会对房源交易进行监管,但在之前的过程中,中国尚未有一个统一的系统,这跟目前的行业交易规则有一定关系,也就是说,中国的中介行业的交易模式,已经很多年没有变化。

值得关注的是,包括杭州在内的不少城市,类似的房源信息登记汇总系统正在试点开发,在未来巨大的存量房交易市场的规范化管理上,政府不会缺位,同样,这样就给未来的房地产交易模式留下极大的想象空间。

zillow的商业模型上来看,实际上zillow的作用是一套“基础设施”,这套设施贯穿于房地产的交易流程,既要连接C端,又联系B端,而这个设施自身并不生产房源。

中国版zillow还在路上 销冠并不是房多多第二!

目前国内声称房产S2B2C的平台有房多多和杭州的销冠科技,但直接切入二手房的是房多多,销冠还是基于房地产新房的业务。

在地产行业内,大家多把房多多和销冠作为対飚对象,其实两者之间的关联度并不大,部分业务相似,但总体上是完全不同的生态和商业模式,因为目前销冠只是2B业务为主,而房多多是面向C端的。

同样都说自己是S2B2C,外行看热闹,真相还得从两者之间的模式分析和对比。

S2B2C的商业模式设定来看,是一种类似于货架方式,平台方不会直接介入最终交易,与链家和房多多相比,链家更像是“京东”,销冠则打造房源货架模式,他们新房SaaS(案场管理软件)为基础,与尽可能多的开发商合作,与中介经纪人和中介公司在新房分销上有直接的合作,向经纪人提供足够多房源供给,匹配B端和C端的需求,并不直接参与交易,他们的目标是要把不动产流动起来。

房多多是既做裁判,又做运动员,最后分发交易二手房的结果是:削弱了和触动合作经纪人所在中介公司的利益,他们与经纪人之间是竞合方式,既竞争又合作。所有的房源来自于经纪人自己,另外房多多也与开发商谈判,获得房源,再进行分发。

S2B2C本身,其实更加符合互联网去中心化的理论,S平台并不直接控制交易,只是提供平台,共同配合B端给C端提供服务,如果S端具有强烈的控制欲,很有可能变成B2B2C的批发代理制模式。

房多多目前采用“联营”的方式,也就是,房多多“提供全方面的资源、品牌、系统、培训支持”,也就是成为“房多多联营店”,这似乎与S2B2C不太一样,更像是B2B2C:品牌商自己开发代理公司,代理公司负责产品的销售和维护。

所以,基于S端提供的是平台供应链的角色,比如天猫承载的是平台的正常运营,并不生产产品,B端提供产品,最后到达C端,在这个里面,可能基于物流、信用体系、支付体系等,平台提供一系列的服务,品牌赋能仅仅只一方面。

销冠模式不介入最终交易,只是提供平台,货架模式是类似于超市,产品并非超市生产,销冠科技认为自己的体系,重点服务B端的好处:

平台供应链是提升去化效率,提高供给能力,这是目标之一,从房地产项目B端的流转状态来看,在交易服务中,房地产交易标的的分类非常广泛,从住宅、别墅、商铺、写字楼、长租、短租、存量二手房交易、海外置业等等,期间根据需求不同又有细分,交易过程涉及到权证、金融方面的服务,国外是有专业贷款公司,国内衍生的产业链同样也有针对B端的比如企业类基金、应收账款处理、保理;房地产并购的报销基金;交易类金融如过桥赎楼;消费类金融如抵押贷款等等。

以面对C端而言,尽管看上去C端客户是一个低消费频率的样本,但其实也是有其周期的:客户在不同时期的需求是不一样的,但唯一不变的是,客户总会有需求。年轻的时候需要租房和租房分期服务,赚钱了要买房,买房了需要借首付,买完后需要装修或装修贷款,发达了需要换房,换房就需要把房子卖出去和再买新房,这时就会用到赎楼贷款,再发达了就需要投资旅居,在每次换房中各类金融和衍伸的产业链服务是永远存在的。

如果说买房人选择买卖房屋是因为企业品牌的背书,而发达国家的独立经纪人所代表的是信用,企业背书不代表中介经纪人自己,S2B2C平台不能仅仅从交易的角度一味去促成交易,面对混乱的中介市场现状,S2B2C平台的作用也能显现:在促成交易的过程中,建立信用体系,这样的方式其实才是颠覆现有的交易模式。因为在此类平台上,平台方具有数据优势,通过大数据和用户行为的判断,能够帮助C端用户进行一定的风险规避。

他们认为最终的结果是首先提高了供给侧的配置和去化效率;让中介公司和经纪人的收入多元化;利用信息流和金融流让不动产流动起来;行业大数据积累,反哺行业,使行业生态更健康。

但其实具有这种比较全面想法的公司并不多,一般公司想到了数据和交易,但如何建立健康的生态和多元化提升配置和去化,做的事情并不多。理论上,在这套模型当中,客户的买卖新房,都可以通过经纪人,经纪人信用越好,收入越高,而平台提供的各类服务越多,也能帮到B端和C端客户。

回到互联网房地产交易平台本身,大家质疑的是房地产是一个周期很长,高价低频的消费产品,但其实不容忽视的由内而外产生的价值。以S2B2C平台发展的前景,一定是围绕自身平台产业链和TO B的部分共同精细化、专业、深度发展,平台的价值才会显现。

类似的需求和案例还有很多,从目前中国房产互联网发展的过程来看,大家更关注的是交易的过程试错,而在平台搭建上还显的不够专业,目前平台的从业者创业都是因为与本职工作相关,所有的商业模型是基于自身行业的利益角度去考虑的,不过这也是正常现象,房地产行业作为产业互联网,理应需要更长的时间周期去孵化,而不是被资本方绑架之后的无序发展,资本方是好的驱动器,也是双刃剑。

不过可以预见的是,房地产这么大的巨额现金流市场,资本不会放弃,行业本身也不会放弃,zillow的中国本土化可能是一个方向,其他的模式也有可能脱颖而出。

从时间点上来看,直接切入交易结果的互联网房地产项目,其实并未到真正的时间点,一方面是国内相关的数据支持力度不够,还有相应的法律和法规的支持问题,并且目前房地产行业本身就面临着非常大的政策不确定性,租售并举和抑制投资性炒房的长效机制,可能让房地产行业面对1998年一样的巨大变动,现有已经取得一定市场地位的也未必会笑到最后。

三年来房地产互联网的变革并未触及核心根本,或者说真正的平台还在形成当中,平台的交易是真命题,但交易仅仅是结果,房源也仅仅是其中一个因素,实现结果的过程是诸多因素结合的结果,而并不是一招鲜吃遍天下的时代。而在国内更多是以自己的资源和模式为优势,而真正的切入到技术思维、平台角度去看行业的并不多。

Zillow代表更大的开放、信用和有效,如果单以一家公司做封闭式的“交易平台”,其实未来发展空间天花板是可以预见的。从2014年的疯狂,到2017年的沉寂,行业试错了三年,真正的霸主也并未胜出,而S2B2C是所有交易平台都想成为的目标。

2014的风口开启,到现在的沉寂,行业似乎也走到了尽头,我总结下来这是一场房地产互联网的大败局的三年,之所以被称为大败局,笔者坚持认为与地产圈的封闭有重大关系,圈内人士并不擅长融入圈外的世界,总是固执的在圈内人士互动,他们从不在意外界的剧烈变化,沉浸在局域网世界中。

其实互联网与房地产的结合,在上世纪末就因为房产垂直网站的出现而存在,但近20年后,互联网没有快速推动行业的变革,究其根本还是因为房地产依旧有暴利存在,在没有生存危机之时,也不会出现剧烈变化,现在从市场和政策面来看,有这样的机会存在。但这样的机会也不是开发商带领着团队去找明星CEO,学习四五年前落后的互联网概念,再任性的选择性失明,通过渐进式改造去促成。

笔者固执的认为,在中国,开发商对于互联网的使用还处于萌芽状态,房地产业内对于互联网的认识,至少落后主流互联网界10年以上。

技术变革、信息化、媒体属性、产品、商业模式是互联网思维变革房地产行业的重要条件。营销是互联网思维最低级的呈现方式,但诸多房地产相关企业和产业链服务提供者,还把精力重心放在这个点上,无疑是极其幼稚可笑。

综合来看,互联网已经不是一个技术的概念,而是一种基于自身行业产品的特质的改造,从产品规划开始就应该注入这样的血液,这意味着如果严格意义上的改造,应该是公司整体骨子里面对自身经营、商业模式、管理等诸多方面的改变,否则无从谈起颠覆。

黎明前的最黑暗时刻就是现在,所有的带头大哥都已经沉默,当我们还在担忧行业如何完成它的使命的时候,也许大家就站在真正的大门前,无非谁首先扣门而入,或者是关上了这扇门,打开窗又是一片新世界。

只不过,在现在,雪崩时,没有一片雪花觉得自己有责任!

2017-10-18

这一届的云栖大会结束了,回来的当天,我翻了不少老照片出来,很有感慨的发了朋友圈。我的感慨来自于三个方面,首先我是一个老网民,也算是见证了中国互联网的发展;其次我是一个与中国个人站长圈发展有过密切联系的人;再者,现在的身份是一个多年的媒体从业者,从杭州归来之后,总有一些想法萦绕在大脑中,我在思考,中国的互联网发展是依靠什么力量?当下的技术发展落地和过去有什么不同?未来又会如何?

与众多80后一样,对于IT数码的热爱可以从杂志中略见一斑,早期互联网专业知识的匮乏,《电脑报》、《计算机世界》、《中国计算机报》、《微电脑世界》、《大众软件》等等,是不少男生每月必备的开支,正儿八经见识到线下的互联网世界,还是在数年之后的北京,2003年。

这一年的中国经历了不少大事,中国人印象深刻的非典、孙志刚事件都是发生在这一年,而互联网行业几个标志性的事件:一个是淘宝网在20035月成立了,另外一个则是网易的丁磊成为胡润百富榜首富,另外一个首富盛大陈天桥被比下去。刘强东在中关村因为非典亏损800多万,不得不带领员工注册了数百个QQ号,线上发广告,推销业务,从此开启了在线电商业务。

2003年也是中国IT盛会开启的一年,印象比较深的有两次,一次是comdex china 2003,另外一个是ICEE,首届中国国际网络文化博览会,前者已经停办,后者还在延续。

打开尘封已久的文件夹,如果看看当年IT科技最先进的产品,无疑是索尼的电子狗,这是世界上首款家用娱乐机器人,而中国企业当年参与展出的,都是品牌台式机、防火墙、显示器等硬件设备,而盛大和九城正在进行游戏市场的争夺战,《奇迹MU》在2003年预计为九城创造了近6亿人民币的收入,直逼2003年盛大《传奇》的8亿收入,这从盛大无比豪华的展台旁,奇迹MU的大幅广告中可以看出端倪。

十四年过去了,阿里巴巴的淘宝发展壮大,电子商务的成功,让阿里巴巴成为中国最大的互联网公司之一,这仅仅是从市值上来看,如果加上旗下蚂蚁金服和菜鸟网络的潜力,阿里的的实力并未完全在市值上体现。

这次云栖大会给出的数据是,全球7个国家和地区,近6万人参会,阿里云超过100万客户采用,其中包括中国500强企业的三分之一。这次大会,马云没有再提“五新”这个概念,而是宣布拿出1000亿成立“达摩院”,与中国顶级科学家一起,研发未来的技术,为人类服务。

回顾中国十多年的IT展会发展史,还有互联网的变化,BAT除了自我的强大,还给中国带来了什么?

看云栖大会前生 多少前浪被拍在沙滩上

云栖大会的前身可追溯到2009年的地方网站峰会2010年叫做“中国地方与行业网站峰会”,2011更名为首届阿里云开发者大会”,一直延续到2015年,“云栖大会”正式成为关键词,我们可以发现有迹可循的轨迹是:阿里云在发力的早期,曾经试图通过与站长的合作,作为信息科技的技术平台提供者,在国内催化出更大的市场空间。

最典型的是2010年的“中国地方与行业网站峰会”,这场活动云集了3000多名站长,笔者的不少朋友,作为站长的顶尖群体,不仅参与了活动,还获得了阿里授予的各类奖项,这场活动也足以让站长们自傲:阿里巴巴集团包括马云在内,阿里巴巴集团参谋长曾鸣、阿里云之父王坚、支付宝CEO彭蕾、阿里巴巴资深副总裁王帅等高管悉数出席。

也就是在2010年,马云提出要做电子商务的“水电煤”,这个观点非常接近2016年云栖大会上提出的“五新”基础设施的理念,在这次活动上,马云还表示:十年以后他们当中一定会诞生比腾讯更腾讯、比阿里巴巴更阿里巴巴、比百度更百度的互联网公司,而阿里巴巴、百度、腾讯未来肯定会被有创新意识的小网站打败。

而曾鸣在当时的演讲时透露:阿里巴巴最有希望提供的最基础的两个服务是支付和云计算,而支付将成为移动互联网最基础和重要的产业链的基础保障。

如果从2010年到今年,七年过去了,当年参加活动,接受到马云勉励的站长们,已经远离了主流互联网的关注,以当年被颁奖的网站发展轨迹来看,有网站做到三四千万的营收,也有进入了新三板的上市序列,但并没有任何一家能成功逆袭,更别提打败BAT了。

但从当初阿里巴巴力捧站长群体,也是在特定的时代背景下,一方面2008年支付宝收购国内最大的开源社区phpwind,而腾讯也重金收购了Discuz!,这两款开源社区迄今为止,依旧是PC互联网最大的社区支持系统,非常重要的特点是,因为开源,能让众多类似地方站长的群体,快速搭建了基于本地化的社区互动平台,从而形成了地方生态,也就是这套系统基础,支撑了站长们从98年之后到现在近20年的盈利基础。

被拍在沙滩上的站长们,几乎都有着小富即安的心态,并未充分领会当年马云对于这个群体的期骥,往往选择了短视和特定时间内最自己收入有办法的“干货”,马云当年就深刻指出,阿里巴巴的发展是因为“使命”而发展,即“让天下没有难做的生意”。而这种使命感,作为站长圈的人士,并没有太多人认同或者坚守,他们更看中的是短期收入。

鱼和熊掌不能兼得,站长的辉煌历史,是中国互联网人口红利和野蛮发展前期的缩影,2016年,由笔者参与策划执行的“第四届区域互联网高峰论坛”在南京举办,全国站长约500多人参加,而2017年,中国终于再也没有“站长大会”了。

云栖大会今世 阿里技术价值观布局

从站长大会,到开发者大会,再到云栖大会,可以看到阿里对于技术的重视,在战略上以开放为核心,试图构建生态。

这次云栖大会,展示了很多阿里和科技生态链的“黑科技”:YunOS正式更名为AliOS,与神龙汽车、上海大众基于车联网、人工智能的合作、阿里智能会话客服机器人、量子计算平台、神龙服务器,在专有云的测试上,阿里云副总裁李津现场演示了把一组云服务器断电,在云端的程序正常进行,所有负载重新进行了配置,这在中国云计算历史上是首次,说明了在服务器容灾能力上的技术领先。

本届云栖大会上,最引人关注的事件之一,是阿里宣布1000亿投入,将成立一个负责基础科学和颠覆式技术创新研究的实体组织——“达摩院”。马云给“达摩院”的英文名字确定为DAMO,代表的是“The Academy for DiscoveryAdventureMomentum and Outlook”。即一家致力于探索科技未知,以人类愿景为驱动力的研究院。

首批公布的研究领域包括:量子计算、机器学习、基础算法、网络安全、视觉计算、自然语言处理、下一代人机交互、芯片技术、传感器技术、嵌入式系统等,涵盖机器智能、智联网、金融科技等多个产业领域。

马云认为一个研究院仅仅为了兴趣(Fun)或是仅仅为了盈利(Profit)来做研究都是不行的,达摩院是一个解决问题+兴趣+盈利(Solving Problems with Fun and Profit)的研究院,而解决问题的愿景是解决人类普惠共享、可持续发展、健康幸福的问题,所以达摩院解决的是未来的科技方向。

从云栖大会的站长大会,可以看到中国最大的互联网公司最“接地气”的一面,丝毫不因合作伙伴的弱小而忽视,从后来的开发者大会,再到云栖大会,都能看到这方面的体现,其实就是实现了技术开放、解决实际问题,也就是技术开放,再由合作企业根据行业特点进行深度改造,也才有了现在的生态。

笔者从云栖大会现场的展会可以看到,现场不仅有intel、思科、联想等老牌企业,更多的是大家没有见过的品牌,而这些品牌所采用的技术,或者深度合作伙伴,都是依托阿里云现有的技术平台所发生的变化。

马云说的Solving Problems with Fun and Profit”,是阿里云的技术价值观,不仅仅体现在了大会上,更加体现了基于不同行业的业务思路上,也是场景落地,这是生态构成的重要方式。

回头看当年站长大会,再来看现在的云栖大会,可以看出一脉相承的生态构成的方式:阿里提供技术支持和产品服务,中小企业利用相应技术,或者提出更好的解决方案,最终形成的结果就是更加有效率的面向不同行业,不同维度的对象,成为落地到行业场景,解决具体问题的有效结果。比如汽车公司可以基于AliOS,继续研究对机械系统嵌合所需要的支持,并且实现车联网技术;新零售公司可以开发出机器人导购、虚拟试衣、无人超市、无人餐厅等具体的场景利用。

这种生态的发展并非随便的商业说辞,而是真枪实弹,比如基于高精度定位的千寻公司,去年在云栖大会上,为了更好的展示自己的产品,工作人员甚至拿着设备(其实就是一个定位杆),杵在会场外的草坪上与外界交流,而在这届云栖大会上,千寻定位已经成为主论坛的重要合作伙伴,这种生态合作的结果在云栖大会上比比皆是。

云栖大会的表象似乎是阿里秀了下肌肉,体现的是BAT当中,阿里对于技术的重视,实际上,从云栖大会的前身,我们就看到阿里是一家价值观驱动的公司,每一次战略都有依托使命的因素,从“让天下没有难做的生意”,再到“Solving Problems with Fun and Profit”的技术价值观。

我们回头再看看这么十来年中国互联网发展最快的阶段,走过的弯路或者发展的轨迹,也可以看到中国互联网技术正在从被国际引领,变成了引领国际,在2017MIT(麻省理工学院)全球十大突破性技术评选,除了Google、微软、IBM等全球科技巨头,还出现了百度和阿里巴巴的身影。

阿里的技术价值观的背后,还是真正的开放,马云从很早之前就认为BAT可能被中小企业打败的预测,其实就是这种开放心态,或者是一种去中心化的方式,站长时代的开源系统管中窥豹看到了开放的力量之下,构建的是基于全国互联网信息化的平台生态。

最终,我们从商业的未来来看云栖大会的前生今世和未来,阿里并不是抱着技术垄断和商业护城河的建立,而是力图构建一个更大的生态池,在这个生态体系中,自然也有丛林法则的存在,一切都是以最终的市场结果说话,建立一个“大同世界”的理想全球经济模型的技术基础,淘宝天猫是这么做的,菜鸟是这么做的,蚂蚁金服是这么做的,阿里云也是这么做的,这可能才是云栖大会的背后,阿里最终理想和未来布局吧!